融资融券业务流程知识讲解.pptVIP

; 融资融券业务实务操作要点 ;融资融券业务流程图; 客户应具备的基本条件: （一）符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人和法人； （二）在公司开立证券账户并交易满18个月，开户资料齐全； （三）具有稳定合法的收入来源； （四）属于“合格客户池”中的客户； （五）无不良资产且不存在到期未偿还债务； （六）具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。 （七）对于以有价证券替代保证金时，该有价证券应属于可抵押范围之内的股票，其范围及抵押比例以公司公布的资料为准。 除以上选择标准，公司将选择资产在50万元以上的客户开展融资融券业务。 ;审核要点（机构）;最高授信额度控制量额度计算－－信用额度;1.2“合格客户池”筛选标准;CRM合格客户池查询;CRM单合格客户查询;;;营业部与客户本人签订第三方存管协议 通过融资融券交易系统开立信用资金账户，建立信用资金账户第三方存管 预指定关系 客户持银行卡、有效证件等到指定银行办理第三方存管签约手续 信用资金账户开户成功 目前已和公司进行融资融券第三方测试的银行有10家。分别为： 工行、农行、中行、建行、交行、招行、民生、兴业、浦发、中信;通过新意系统，向登记公司发送信用证券账户配号申请指令 根据配号号码，打印信用证券账户卡交给客户 注意： 信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，将不能成功提交 深圳证券账户开立时要注意：1、进行使用信息的申报，并检查是否成功。2、新意系统录入后，需要在“业务复核”模块下进行复核； 在恒生系统中进行限制601688股票买入的操作（若操作员和复核员为同一人时，需要填写《权限设置表》向计划财务部朱震嵘025请变更复核员权限）; 担保证券提交： 在指定交易成功后，客户自行通过融资融券交易系统向登记公司申请担保物的提交指令。提交的担保证券T+1生效 客户提交的担保证券须是公司的“担保物评级系统”中的证券;1.6 额度管理;步骤：登陆oa——办公系统——融资融券——信用额度变更——新建 要点： 1.流程与征信???程相同 2.标题为：XX营业部XXX信用额度变更 3.附件仍然为压缩包形式，命名同上！！ 文件内容及命名规则为: 01.业务申请表；02.普通交割单；03.信用交割单；04.信用账号负债信息单；05.如果还有其他提交项目还需追加资质调查表、附加证明文件）。 ;客户具体的登陆界面如下图：;1.9 客户销户; 开户完成后，必须进行客户回访（开户回访一周内完成）； 回访内容请参见《融资融券客户回访制度》； 客户回访要注意留痕； 将融资融券客户回访工作要纳入常态化管理； 公司定期或不定期进行抽查。; 1、融资融券客户资料实行电子化管理。 2、公司实行“月清月结”管理；在次月10日前须完成前月份的扫描上报，一定要及时。 3、扫描内容请按影像管理系统中的功能进行，一次和二次业务均须扫描。 4、影像扫描考核参照经纪业务影像考核管理办法。 客户资料 实行“一户一袋”，可参照客户普通资料的管理办法进行；;2.2其他业务环节—实时监控;告知客户;出现下列情形之一的，证券公司有权采取强制平仓措施： 客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%），且经公司通知 后仍未补足担保物 到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保 全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债 权，之后,再协助司法机关执行 当发现授信客户违反合同中所作声明与保证时 其它应予强行平仓的;1、客户查询途径：公司或营业部、存管银行、证券登记结算公司 2、客户查询方式三种：临柜查询、电脑自助查询、网络查询。 3、当客户查询信用证券账户明细数据结果与在公司查询结果不一致时，营业部负责向客户作出解释，并做好记录。 4、营业部负责为客户提供对账服务。 5、每月定期邮寄客户对账单。 ;2.6 其他业务环节--客户投诉;2.7 其他业务环节--未偿债务追索;1、征信、授信、开户： 许婧婧 2、合同审核、合同管理： 朱嘉晨 3、权限分配、佣金设置： 杜利华 4、系统、交易方面： 宋舟静 5、培训、宣传： 李力源