2020年反洗钱执证上岗测试.docVIP

PAGE 8 反 洗 钱 执 证 上 岗 测 试 卷 单位: 姓名: 一、判断题。(每题1分,共计20分) ( )1.金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。 ( )2.《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。 ( )3.金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。 ( )4.《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。 ( )5.洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。 ( )6.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 ( )7.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。 ( )8.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容之一。 ( )9.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。 ( )10.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 ( )12.反洗钱义务主体仅指金融机构。 ( )13.对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。 ( )14.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 ( )15.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构应当重新识别客户。 ( )16.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。 ( )17.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作 ( )18.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。 ( )19.《反洗钱法》只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。 ( )20.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。 二、单选题。(每题1分,共20分) 1.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（ ）种。 A.3种 B.4种 C.7种 D.8种 2.以下说法正确的是：（ ）。 A.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作 B.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要进行报备 C.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理 D.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，但是可以向金融机构内部工作人员提供 3.（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A.了解你的客户 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作 4. 作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（ ）。 A.大额存取现金 B.用真实姓名开立银行账户 C.身份证轻易借给他人 D.发现可疑的洗钱线索尽快举报 5.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（ ）。 A.5 年 B.反洗钱调查工作结束 C.10 年 D.15 年 6.中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.会计部门 C.保卫部门 D.稽核部门 7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的应处以( )罚款。 A.三十万元以上一百万元以下 B.八十万元以上四百万元以下 C.五十万元以上五百万元以下 D.一百万元以上一千万元以下 8.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件（ ）。 A.小张取出 2 千美元现金 B.小李存入 5 万元现金 C.中石油存入 20 万元现金 D.中石油取出 2 万元现金 9.根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确的是( )。 A.采用合理方式确认代理关系的存在，分别