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经济人假设与制度约束 * * 朱柏铭 zbm64@163.com 浙江大学公共经济与财政研究所所长、经济学院财政学系主任、教授。 全国高校财政学教学研究会理事、浙江省高校经济学类教学指导委员会副主任委员、浙江省财政学会常务理事。 国家级“十一五”规划教材编著人，省级精品课程负责人。 教育部“宝钢优秀教师奖”获得者。 全国MPA优秀教学奖获得者。 浙江大学首届教学名师奖获得者。 问题的提出 2004年12月26日，在泰国的哈特雷海滩，当海啸袭来时，有一个女子迎着海啸跑，因为她的三个孩子在海水里玩，没有注意到危险。 她为什么义无返顾地去救自己的孩子？ 如果她救的是别人的孩子，又是为什么？ 我们总是被教导应该成为怎样的人，可是，从来没有人告诉我们，我们在本质上是什么样的人。 ——（荷兰）伯纳德·曼德维尔（B.Mandwille）：《蜜蜂的寓言》，1720年。 一、经济人假设的含义是什么？ 1、经济人假设的含义 缘起于英国经济学家亚当·斯密在1776年《国富论》中的一句话： “我们每天所需的食料和饮料，不是出自屠户、酿酒师和烙面师的恩惠，而是出自他们自利的打算。” 经济人假设：人总是在一定制度约束下，追求自身利益最大化的。 2、经济人假设的地位 主流经济学有两块基石：一是经济人假设，二是稀缺性假设。 经济人假设为数学工具的运用奠定基础。 张五常：是否从自利角度解释人的行为，就决定了你是否在经济学的框架内思考问题。 二、现实中的人都是“经济人”吗？ 1、反对的意见 （1）来自有限理性的批判 赫伯特·西蒙：任何个人不可能绝对的理性，因为他掌握的信息和处理信息的能力是有限的。 莱本斯坦：任何人都有双重性，既有注重计算、坚持标准和追求利益的理性倾向，又有不重计算、不坚持标准和追求安逸的非理性倾向。 （2）来自社会—文化人的批判 道格拉斯·诺斯：人的决策取决于周围环境的约束以及本能、习惯、习俗、从众等非理性因素的影响。 阿马蒂亚·森：对自身利益的追逐只是人类许多动机中最重要的动机，但人性、公正、慈爱和公共精神等品质也相当重要。 2、赞成的意见 人们从事各种活动，都是出于成本收益的考虑。 “利益”一词是广义的。 加里·贝克尔：人所追求的利益可能是货币收入，也可能是非货币的经济利益（福利条件），甚至可能是非经济的利益（职业声望、理想、信念）。 官僚经济学的代表人物尼斯卡宁认为，人们所追求的目标函数中有四个变量： 地位（Position） 权力（Power） 财产（Property） 声望（Prestige） 国内学界也有不同意见。 范小虎认为，选择了市场机制就意味着对“经济人”假设的承认；没有“经济人”的市场经济是难以想象的。 程恩富认为，“经济人”假设的人性基础是历史唯心主义，是在用人的低级本能及其经济行为和经济心理替代人的多样性的社会本性。 三、利他主义行为的动机是什么？ 1、亲缘利他源于基因拯救 亲缘利他：有血缘关系的生物体为自己的亲属提供帮助的行为。 因为它们拥有共同的基因，对相同基因载体的拯救就是对自己基因的拯救。 这是生物界存在利他行为的根本原因。 汉密尔顿：利他程度会随着血缘关系的疏远而下降。 （R.道金斯《自私的基因》，上海三联书店，1993年。） E.O.威尔逊：人类的利他行为就其生物学的根源而言，与其他任何动物一样，也是亲缘选择的结果。 （威尔逊《论人的天性》，贵州人民出版社，1987年。） 【案例】当幼鸟遭受攻击时，其父母会挺身而出，用伪装受伤的方法把猛兽引向自己，使子女得以逃脱。 父母可能因此丧生，但父母与子女之间有1/2的基因完全相同，从“基因遗传频率最大化”的角度看，只要能使2只以上的幼鸟得以逃生，父母作出的牺牲就是值得的。 2、互惠利他源于期望回报 互惠利他：生物个体追求客观回报的行为。 一个人想获得尊重、荣誉等给他带来的效用，他就可能关爱别人。 在无法通过货币交换的领域，人们会互相帮助。帮助别人是为了能够在以后得到别人的帮助。 主观为自己，客观为别人。 【案例】在非洲，一只刚刚饱餐一顿的蝙蝠往往会把自己吸