UPS 供应链融资模式的运作特点.docVIP

UPS 供应链融资模式的运作特点 ( 1 收购银行 , 金融机构内部化。 UPS 为了推进物流金融服务 , 于 2001 年 5 月并购了美国第一国际银行 (First International Bank, FIB, 并将其融入 UPS 资本公司。 2002 年 ,UPS 成立了 UPS 供应链解 决方案公司 , 将 UPS 的业务扩展到以物流、 金融、 供应链咨询为核心 的全方位第四方物流管理。 2003 年 , 美国康涅狄格银行委员会通过 一项由第一国际银行集团提出的申请 , 把它的名称变更为 UPS 资本 商业信贷 (UPS Capital Business Credit。 UPS 资本商业信贷成为 UPS 资本公司的组成部分 , 专门为中小企业提供信贷、 贸易和金融解 决方案。 ( 2 依托自身传统的物流服务 , 发展物流金融业务。 UPS 依托自身 良好的信誉和强大的金融实力 , 结合自己对物流过程中货物实际监 控 , 在为发货方和货主提供物流服务的同时 , 也提供金融性的服务。 ① 物流的增值服务。 如图 1 所示 ,( 弧形箭头代表物流 , 直箭头代表资金流 UPS 资 本公司作为中间商在大型采购企业和数以万计的中小出口商之间周 旋 , 在两周内把货款先打给出口商 , 前提条件是揽下其出口清关、货 运等业务和得到一笔可观的手续费 , 这样 , 小型出口商们得到及时 的现金流 ; 而拥有自己银行的 UPS 再与大型采购企业进行一对一结 算。同时 , UPS 资本公司还为中小出口商提供为期五年的循环信用额 度 , 并确保该公司规避客户赖账的风险。 ②垫资服务。 在 UPS 的物流业务流程中 , 当 UPS 为发货人承运一批货物时 ,UPS 首 先代提货人预付一半货款 ; 当提货人取货时则交付给其全部货款。 UPS 将另一半货款交付给发货人之前 , 产生了一个资金运动的时间 差。在资金的这个交付前的沉淀期内 , UPS 等于获得了一笔不用付息 的资金。 UPS 用这一资金从事贷款 , 而贷款对象仍为 UPS 的客户或限 于与快递业务相关的主体。 在这里 , 这笔资金不仅充当交换的支付功 能 , 而且具有了资本与资本运动的含义 , 而且这种资本的运动是紧 密地服务于业务链的 深圳发展银行提供的供应链金融服务