《反洗钱相关测试及答案》.docVIP

1. 中国反洗钱工作的行政主管部门是（ ）。 √ A 公安部 B 国务院 C 中国人民银行 D 财政部 正确答案： C 2. 以下活动可能存在洗钱行为（ ）。 √ A 地下钱庄 B 购买保险立即退保 C 成立空壳公司 D 以上都是 正确答案： D 3. 在中华人民共和国境内设立的（ ）和按照规定应当履行反洗钱义务的（ ），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 √ A 保险公司、资产管理公司 B 金融机构、特定非金融机构 C 金融机构、其他非金融机构 D 企业单位、事业单位 正确答案： B 4. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）。 √ A 客户身份识别 B 大额和可疑交易报告 C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作 正确答案： A 5. 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（ ）。 × A 大额存取现金 B 用真实姓名开立银行账户 C 身份证不轻易借人 D 发现可疑的洗钱线索尽快举报 正确答案： A 6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（ ），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 √ A 客户身份证明文件 B 保单信息及转账记录 C 客户名称及银行卡信息 D 客户身份资料和交易信息 正确答案： D 7. 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？ （ ） √ A 5年 B 10年 C 15年 D 20年 正确答案： A 8. 根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（ ）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 √ A 12小时 B 24小时 C 36小时 D 48小时 正确答案： D 9. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。 √ A 反洗钱非现场调研 B 反洗钱风险排查 C 反洗钱行政调查 D 反洗钱可疑交易甄别 正确答案： C 10. 金融机构应当按照规定建立（ ）。 √ A 反洗钱岗位人员管理办法 B 客户身份识别制度 C 洗钱风险管理制度 D 反洗钱可疑交易甄别制度 正确答案： B 多选题 11. 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ ）。 × A 客户身份识别 B 报告大额交易和可疑交易 C 保存客户身份资料和交易信息 D 客户身份登记 正确答案： A B C 12. 《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对（ ）给予行政处罚。 √ A 董事 B 高级管理人员 C 客户 D 直接责任人员 正确答案： A B D 13. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（ ）。 √ A 两人的代理协议 B 代理人的身份证件 C 被代理人的委托书 D 被代理人的身份证件 正确答案： B D 14. 下列属于金融机构反洗钱义务的是（ ）。 √ A 保密义务 B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C 与执法部门合作义务 D 反洗钱宣传培训义务 正确答案： A B C D 15. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款（ ）。 × A 未按照规定建立反洗钱法内控制度 B 未按照规定履行客户身份识别义务的 C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的 正确答案： B C D 16. 洗钱过程具有哪些特征？ （ ） √ A 洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源 B 改变有关金钱的形式 C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D 洗钱者能够控制洗钱的全过程 正确答案： A B C D 17. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ ） × A 预防洗钱活动 B 维护金融秩序 C 遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作 正确答案： A B C 18. 《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指（ ） × A 银监会 B 证