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WORD格式 专业资料整理 一、名词解释 1、个人理财 -------- 是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按 照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。 2、个人保险理财 ------ 就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利 用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。 3、个人证券理财 ------- 指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币 资产保值和增值的行为。 4、资产分配策略 ------- 是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资 产品之间的合理分配比例。 5、退休养老保险 ------ 是指劳动者在达到法定退休年龄退休后， 从政府和社会得到一定的经济补偿、 物资帮助和服务的一项社会保险制度。 6、基本养老保险 -------- 亦称国家基本养老保险， 它是国家为保障广大离退休人员基本生活需要统 一政策规定并强制实施的一种养老保险制度。 7、外汇结构性存款 ----- 是指在普通外汇存款