保险经纪人监管规定.pdf

保险经纪人监管规定 中国保险监督管理委员会 主席令〔 2018〕3 号 《保险经纪人监管规定》 已经 2018 年 1 月 17 日中国保险监督管理委员 会第 6 次主席办公会审议通过， 现予公布， 自 2018 年 5 月 1 日起实施。 副 主 席 2018 年 2 月 1 日 保险经纪人监管规定 第一章 总 则 第一条 为了规范保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受 益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以 下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条 本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保 险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构， 包括保险 经纪公司及其分支机构。 本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中， 为投保人或者被保 险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提 供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的 人员。 第三条 保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当 符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取 得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。 第四条 保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定， 遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。 第五条 中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪人履行 监管职责。 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。 第二章 市场准入 第一节 业务许可 第六条 除中国保监会另有规定外， 保险经纪人应当采取下列组织形式： （一）有限责任公司； （二）股份有限公司。 第七条 保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备下列条件： （一）股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银 行贷款及各种形式的非自有资金投资； （二）注册资本符合本规定第十条要求， 且按照中国保监会的有关规定 托管； （三）营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定； （四）公司章程符合有关规定； （五）公司名称符合本规定要求； （六）高级管理人员符合本规定的任职资格条件； （七）有符合中国保监会规定的治理结构和内控制度， 商业模式科学合 理可行； （八）有与业务规模相适应的固定住所； （九）有符合中国保监会规定的业务、财务信息管理系统； （十）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 第八条 单位或者个人有下列情形之一的，不得成为保险经纪公司的股 东： （一）最近 5 年内受到刑罚或者重大行政处罚； （二）因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查； （三）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当 在保险领域受到相应惩戒，或者最近 5 年内具有其他严重失信不良记 录； （四）依据法律、行政法规不能投资企业； （五）中国保监会根据审慎监管原则认定的其他不适合成为保险经纪公 司股东的情形。 第九条 保险公司的工作人员、保险专业中介机构的从业人员投资保险 经纪公司的，应当提供其所在机构知晓投资的书面证明；保险公司、保 险专业中介机构的董事、监事或者高级管理人员投资保险经纪公司的， 应当根据有关规定取得股东会或者股东大会的同意。 第十条 经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计 划单列市的保险经纪公司的注册资本最低限额为 5000 万元。 经营区域为工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保 险经纪公司的注册资本最低限额为 1000 万元。 保险经纪公司的注册资本必须为实缴货币资本。 第十一条 保险经纪人的名称中应当包含 “保险经纪 ”字样。 保险经纪人的字号不得与现有的保险专业中介机构相同，