银行《合规手册》复习题库.docxVIP

银行《合规手册》复习题库 *单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取 有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程 序和操作指南。 A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合 规问责制度 2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。 A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D. 守法合规 3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到 清正廉洁，坚守底线。 A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D. 精细认真 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口， 加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方 百计高效高质完成任务。 A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦 虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业 行为的始终。 A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客 观公正、（ D ）”的原则。 A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认 责有据 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗 位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的 行为指的是（ B ）。 A.渎职 B.未尽职 8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁 行为之一。 A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客 户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及 规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的 行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是 （ C ） A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事 不正当资金交易是公司授信业务中（ A ）环节相关人员的责任行为。 A.授信调查 B.授信审查 C.授信审批 D.贷后 管理 11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（ B ）处理 A.从重 B.从轻 C.免责 *多选题 1、我行倡导并在全行推行（ A ）、（ C ）的行为准则和价值观，培 育全行员工的合规守法意识，确立及推行合规理念。 A.诚信 B.诚实 C.正直 D. 高效 2、合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（ A ）和（ D ）的落实情况。 A.监管意见 B.监管措施 C.监管制度 D.监管 要求 3、问责应遵循（ ABCD ）的原则。 A.谁主管谁负责 B.谁审批谁负 责 C.谁签字谁负责 D.谁经办谁负 责 4、对有关责任人进行问责处理的方式包括：（ A ）、（ B ）、（ C ）。 A.经济处罚 B.组织处理 C.纪律处分 D.批评 教育 5、严禁以（ ABC ）等手段骗取资金设立“小金库”。 A.假发票 B.假合同 C.假票据 6、内幕交易规定，禁止以下行为，包括但不限于：（ ABCD ） 将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范 围之外的人员 在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息 C.利用内幕信息获取个人利益 D.基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议 7、案件问责的程序包括（ ABCDE ）。 启动问责 实施调查 认定责任 做出处理决定 执行处理决定等 8、案件问责范围包括本行管理权限内（ A ）和（ C ）。 直接建立劳动关系的员工 非全日制员工 劳务派遣制员工 9、向客户推荐产品或提供服务时，禁止以下行为，包括但不限于： （ ABCD ） 为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述 在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定 向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保 证 诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品 10、按照勤俭办行的原则，严格自律，不得申报不实费用，报销与 我行业务无关的费用，包括但不限于（ ABCD ） 用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用 用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游 上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请 或赠送礼品 使用错误或无关的发票报销 11、不得收授（ ABCD ）等违反商业习惯的礼物。 A.现金 B.贵金属 C.消费卡 D.有价 证券 *判断题 全体员工都是合规经营的践行者和直接责任人。（ √ ） 禁止以员工亲友名义注册企业，但实际控制人或经营管理人可以 为员工本人。（ × ） 严禁授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人。（ √ ） 上班时间，可以买卖股票、操作期货、买卖权证及其他相关行为。 （ × ） 经客户允许，可以代客户保管银行卡、存折、存单，设置/重置/ 输入密