cost上线网点业务操作及注意事项.pptxVIP

; 一、受理审核要点 二、脱机核验支付密码或银行汇票密押 三、扫描录入 四、补授权、查询查复和预警信息处理 五、结果反馈 六、日终处理 七、自制凭证业务（或内部账业务） 八、其他行业凭证业务 九、一户通账户业务;第一部分 前台操作; 认真细致审核凭证的真实性、凭证要素的完整性和合规性、凭证要素填写的规范性，确定业务是否属于集中业务。 ; 审核凭证真实性、完整性和合规性。与现有柜面审核要求一致。 1.??实性审核。主要审核凭证要式和交易是否真实，具体审核以下内容： （1）票据材质的真假，鉴别是否为伪造、变造的票据；人工审核发现有异议的，需要再次通过票据鉴别仪鉴定。 （2）凭证记载内容的真假，凭证记载的要素是否有涂改、伪造、变造痕迹；可以更改的记载事项更改是否有原记载人签章证明。 ;一、受理审核要点;2．要式完整性审核。主要审核凭证要式的完整性和记载要素自身的完整性，具体审核以下内容： （1）凭证记载要素（特别是留存联）是否清晰可辨，有无联次缺失、上下联不匹配、附件不全等问题。是否印制有二维码，若没有网点可在客户上线后首次提交时受理其存量旧式凭证，并引导客户及时进行凭证更换。 对客户办理业务提交的他行进账单，前台可引导客户更换为我行印有二维码标识的进账单 ）。;（2）凭证必须记载的日期、金额、账号、户名等要素是否缺漏； （3）付款凭证加盖的印章是否齐全、清晰;发现客户印章磨损，可能会影响印鉴识别的，应提示客户及时更换印鉴,客户若更换印鉴应及时更新验印系统印鉴库; （4） 对于部分凭证，前台柜员在受理时注意凭证号码，如业务编码104002中个贷支付凭证应手工编号填在凭证右上角，业务编码102005、103001、103002中的托收凭证“合同名称号码”栏位填入柜员手工编号，“其他行业凭证”、“税单”若凭证上未印制号码，则在号码栏填入柜员手工编号。; （5）能够判断凭支付密码支付的，如实时通凭证，是否遗漏了支付密码； （6）实时通凭证功能栏位和银行汇(本)票申请书业务类型栏位是否按实际业务勾选了业务功能和付款方式栏位； （7）单个要素记载是否完整（如：中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后是否遗漏了“正”或“整”字、阿拉伯小写金额数字前面，是否遗漏了人民币符号“￥”）； （8）要素填写位置是否正确，是否超过栏位范围；;一、受理审核要点;一、受理审核要点;一、受理审核要点;一、受理审核要点;1.脱机核验其他凭证支付密码。 对于因客户特色需求需核验预留印鉴的支付密码账户业务，柜员上传前先核验预留印鉴，核验正确的方能上传； 对于交易凭证种类为除支票、汇本票申请书、电汇凭证、实时通付款凭证等以外的其他凭证的支付密码账户业务，网点仍需比照原操作流程先进行2435“脱机核验”，打印输出核验正确结果，核验后将核验认证信息（作为附件）与凭证一并进行扫描上传，;2.脱机核验银行汇票密押。 使用105002业务编码办理银行汇票付款业务时，对于持票人在同业开户（非建行）且代理付款行与出票行属跨一级分行时，目前COS_T系统无法实现联动核押，柜员受理审核无误后，应先启动“4315人工编核押”交易核验汇票密押，核押正确无误后将核押认证（作为附件）与汇票选择105002业务编码进行扫描上传。; 1.影像扫描。 （1）影像质检。 扫描后上传前应认真查看每张影像质量，对于倒置、歪斜、右边或上方有黑边的影像应删除后重新扫描。对于影像出现倒置应进行调整，右边出现黑边的应检查扫描仪内部是否有纸屑，用软布擦拭扫描仪内部前后玻璃后重新扫描，若仍然出现黑边的应联系厂商进行查看。; （2）批量扫描。 批量扫描只能扫描同一业务编码和同种凭证组合的业务。批量扫描业务系统只支持“已收费”和“自动计算转账收费”两种收费方式。对于需手工输入手续费的业务，无法进行批量扫描。若收费方式为自动计算收费的，扫描提交前“收费方式”栏位必须点击选择“12自动计算转账收费”。;2.正确使用凭证组合和主附件标识。 凭证组合关系表需要人手一份，严格按照关系表中的凭证标识主附件。 除凭证组合（主件）外，对于本笔业务有重要补充性质的附件也必须扫描上传，确保业务资料的完整性。如银行汇票付款或退款业务（业务编码105002和105003），应将银行汇票解讫通知（第三联）、底卡联（第一联）、客户说明作为附件扫描上传；退汇挂账重新汇出业务应将原退汇交易打印的凭证作为附件扫描上传；脱