黑龙江基金从业资格联接基金和FOF的区别考试试卷.docxVIP

黑龙江基金从业资格：联接基金和 FOF 的区别考试试卷 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合 题意） 1、1952 年，美国著名经济学家马柯威茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了 著名的 Markowitz 模型，其核心是通过数量化方法来确定__。 ．最佳收益组合 ．最低风险组合 ．风险收益组合 ．最佳资产组合 2、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机 构和自律组织三大类依据的是__的不同。 ．设立条件 ．服务方式 ．参与方式 ．所承担的责任与作用 3、通常，股票分割会导致股价__。 ．上涨 ．下降 ．不变 ．上下波动 4、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人 员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。 ．《证券市场基础知识》 ．《证券投资基金》 ．《证券发行与承销》 ．《证券投资基金销售基础知识》 5、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。 ．折(溢)价率 ．收益率 ．波动率 ．份额净值增长率 6、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。 ．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情 况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查 ．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议， 约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务 ．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查 稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会 ．基金管理人应当自签订代销协议之日起 7 日内，将代销协议报送中国证监 会 7、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。 ．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业 务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进 行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准 ．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业 务管理制度 ．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员 不低于该部门员工人数的 1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金 代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作 经历 ．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 8、下列描述不正确的是__。 ．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动 ．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务 ．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关 D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务 9、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。 ．银华优选 ．华安富利 ．南方避险 ．南方宝元 10、__投资偏好是家庭成熟期的主要选择。 ．基金定期定投 ．长期投资的权益投资工具 ．偏进取的平衡资产配置 ．偏保守的平衡资产配置 11、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____ ：动机 ：感觉 ：人生阶段 ：社会阶层 12、下列各项不属于金融债券的是__。 ．商业银行债券 ．基本建设债券 ．证券公司债券 ．财务公司债券 13、下列关于基金评级的说法，错误的是__。 A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性 B．投资者对基金的评价应着重基于 3 年期以上的业绩表现，而不应过多关注 基金单项指标的短期排名 ．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异 ．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在 承担风险的同时获得了较高的收益 14、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。 A．基金托管人 ．证券交易所 ．基金份额持有人 ．基金管理人 15、基金管理人的主要收入来源是__。 ．基金投资收益 ．基金管理费 ．基金托管费 ．基金申购费 16、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。 ．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、 基金市场服务机构、监管和自律组织三大类 ．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 ．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构 D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会 17、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客 户服务能力的各种因素。 ．微观环境 ．宏观环境 ．内部环境 ．外部环境 18、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。 ．1 ．2 ．3 ．4 19、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。 ．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 ．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常