商业银行业务与管理PPT.pptx

第1章 商业银行概述;1.1 商业银行的起源与发展;1.1.1 商业银行的起源;1.1.2 现代商业银行的产生与发展;1.1.3 商业银行的发展模式;1.1.4 我国商业银行的产生与发展;1.1.5 商业银行的发展趋势;1.2 商业银行的性质与职能;1.2.1 商业银行的性质;1.2.2 商业银行的职能;1.信用中介职能;2.支付中介职能;3.信用创造职能;4.金融服务职能;5.调节经济职能;1.2.3 商业银行的业务经营范围;1.3 商业银行的组织结构;1.3.1 商业银行外部组织形式;单一制银行的特点;总行行长;总分行制银行的特点;金融控股公司制;金融控股公司制的特点;我国主要银行控股公司;1.3.2 商业银行内部组织结构;工商银行组织结构图;1.4 商业银行的经营原则;1.4.1 安全性原则;1.安全性原则的含义与意义;2.安全性原则的要求;1.4.2 流动性原则;1.流动性原则的含义;2.保持流动性的策略;1.4.3 效益性原则;1.效益性原则的含义;2.提高商业银行盈利水平的主要途径;1.4.4 “三性”原则的协调平衡;本章关键词与复习思考题;第2章 《巴塞尔协议》与商业银行资本管理;2.1 商业银行资本金概述;2.1.1 商业银行资本金的定义;2.1.2 商业银行资本金的功能;2.2 巴塞尔协议;2.2.1 《巴塞尔协议Ⅰ》的内容及局限性;1. 《巴塞尔协议Ⅰ》的内容;资本的组成;目标标准比率;2. 《巴塞尔协议Ⅰ》的缺陷;2.2.2 《巴塞尔协议Ⅱ》的基本内容;1. 《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱;最低资本要求;监管当局的监督检查 ;市场约束 ;2. 《巴塞尔协议Ⅱ》的资本充足率计算方法;信用风险加权资产的计量 ;对市场风险的资本需要计量 ;对操作风险的资本需要计量 ;3. 《巴塞尔协议Ⅱ》的创新;2.2.3 《巴塞尔协议Ⅲ》的背景及主要内容;1.《巴塞尔协议Ⅲ》出台的背景 ;2. 《巴塞尔协议Ⅲ》的主要内容 ;新的全球资本标准;过渡期安排;引入杠杆率及流动性标准;2.3 我国商业银行资本金管理;2.3.1 我国商业银行资本监管制度改革进程;2.3.2 我国商业银行资本金的构成;2.3.3 我国商业银行资本充足率的计算及要求;2.4 商业银行资本管理;2.4.1 商业银行适度资本需要量的意义;商业银行最佳资本需要量;2.4.2 制定资本需求计划;2.4.3 商业银行内源资本的管理;1.银行内源资本筹资的制约因素;2.银行内源资本支持资产持续增长模型 ;2.4.4 商业银行外源资本的筹集;发行普通股; 发行优先股;;外部银行资本筹集方式的选择;本章关键词与复习思考题;第3章 商业银行负债业务与管理;3.1 商业银行负债业务概述;3.1.1 商业银行负债与负债业务的含义;3.1.2 商业银行负债业务的重要性;3.2 商业银行存款业务;3.2.1 存款的含义;3.2.2 商业银行存款来源的渠道;3.2.3 商业银行存款的种类;1.商业银行存款的一般分类;2.西方商业银行存款的种类;3.2.4 我国商业银行存款种类;3.3 商业银行存款成本分析与定价;3.3.1 商业银行存款成本的构成及相关概念;1.利息成本;2.经营成本;3.资金成本;4.可用资金成本;5.加权平均资金成本;6.边际存款成本;3.3.2 商业银行存款成本分析;3.3.3 商业银行存款定价的方法;商业银行存款价格时综合考虑以下几方面的因素;3.4 商业银行存款业务管理;3.4.1 商业银行存款管理的目标;3.4.2 商业银行存款业务管理策略;3.5 商业银行非存款负债业务与管理;3.5.1 非存款负债的种类;1.同业拆入;2.回购协议;3.向中央银行借款;4.发行金融债券;3.5.2 商业银行非存款负债的管理;本章关键词与复习思考题;第4章 商业银行现金资产与流动性管理;4.1 商业银行现金资产管理概述;4.1.1 商业银行现金资产的构成;4.1.2 商业银行现金资产管理的原则;4.1.3 商业银行现金资产管理的意义;4.2商业银行现金资产的日常管理;4.2.1 库存现金的日常管理;1.影响银行库存现金需要量的因素;2.库存现金需要量的确定;最适度运钞量的测算;现金调拨临界点的确定 ;3.银行保持库存现金适度量的措施;4.加强库存现金的安全管理;4.2.2 法定存款准备金的日常管理;4.2.3 超额存款准备金的日常管理;1.影响超额存款准备金需要量的因素;2.超额存款准备金的调节方法;4.2.4 存放同业存款的日常管理;4.3 商业银行流动性需求与供给分析;4.3.1 商业银行流动性需求与供给;4.3.2商业银行面临的流动性问题;4.3.3 商业银行流动性需求的预测;1.资金来源与使用法;2.资金结构法;3.概率分析法;4.市场信号法;4.