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个人理财冲刺预测二 一、单项选择题 1、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员 不少于（ ）。 A、1 人 B、3 人 C、4 人 D、6 人 【正确答案】C 【答案解析】 本题考查黄金期货交易业务涉及的法律法规。商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我 国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4 人，其中交易人员至少2 人、风险管理人 员至少2 人，以上人员相互不得兼任，且无不良从业记录。参见教材P66。 2、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（ ）。 A、5 年 B、10 年 C、15 年 D、20 年 【正确答案】C 【答案解析】 本题考查基金销售行为规范及相关要求。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15 年。参见教材P59。 3、城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于（ ）。 A、10 人 B、20 人 C、30 人 D、50 人 【正确答案】B 【答案解析】 本题考查基金销售人员资格的相关要求。城商行、农商行以及期货公司等具有基金 从业资 格的人员不少于20 人。参见教材P56。 4、商业银行负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并 具备从事基金业务2 年以上或者在其他金融相关机构（ ）的工作经历。 A、1 年以上 B、2 年以上 C、3 年以上 D、5 年以上 【正确答案】D 【答案解析】 本题考查基金销售人员资格的相关要求。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券 投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从 事基金业务2 年以上或者在其他金融相关机构5 年以上的工作经历。参见教材P56。 5、商业银行对超过（ ）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关 投资经验等因素。 A、50 岁（含） B、55 岁（含） C、60 岁（含） D、65 岁（含） 【正确答案】D 【答案解析】 本题考查不同销售渠道的行为规范。商业银行对超过65 岁（含）的客户进行风险承受能力 评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。参见教材P53。 6、有限合伙企业至少应当有（ ）普通合伙人。 A、一个 B、二个 C、三个 D、四个 【正确答案】A 【答案解析】 本题考查有限合伙企业的组成。有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立；但是，法 律另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。参见教材P50。 7、个人独资企业解散，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）内书面通知债权人，无法 通知的， 应当予以公告。 A、七日 B、十日 C、十五日 D、三十日 【正确答案】C 【答案解析】 本题考查个人独资企业解散。个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民 法院指定清算人进行清算，投资人自行清算的，应当在清算前十五日内书面通知债权人，无 法通知的， 应当予以公告。参见教材P47。 8、根据《物权法》的规定，下列关于不动产登记管理的说法错误的是（ ）。 A、依法属于国家所有的自然资源，所有权必须登记 B、国家对不动产实行统一登记制度 C、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登 记簿时发生效力 D、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者 合同另有约定外，自合同成立时生效 【正确答案】A 【答案解析】 本题考查不动产登记管理。依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记，选项A 说法 错误。参见教材P41。 9、当事人互负债务，应当同时履行的合同一方在对方履行之前有权拒绝其履行要求，这是 （ ）。 A、同时履行抗辩权 B、先履行抗辩权 C、后履行抗辩权 D、不安抗辩权 【正确答案】A 【答案解析】 本题考查合同履行的抗辩权。合同履行的抗辩权： ①同时履行抗辩权，应当同时履行的合同一方在对方履行之前有权拒绝其履行要求； ②先履行抗辩权，存在履行顺序的合同后履行方，在先履行方未履行时有权拒绝其履行要求； ③不安抗辩权，合同一方有确切证据证明对方经营状况严重恶化、转移财产、抽逃资金、以 逃避债务、丧失商业信誉、有丧失或可能丧失履行债务能力的情形可以中止履行合同。 参 见