银行客户经理基本岗位职责标准``.pdfVIP

银行客户经理基本岗位职责标准 `` 1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。 2 、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。 3 、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。 4 、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供 业务咨询和服务。 5 、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理 要积极地去开发。 6 、负责组织 (或参与 )银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理 服务和应用实施工作的营销人员。 7 、 负责银行客户关系的建立和维护 ; 8 、 负责完成相应银行产品和服务的销售指标 ; 9 、 负责售前和售后的协调工作 ; 10 、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系 ; 11 、 负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调 ; 12 、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议 ; 13 、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施 ; 14 、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作 商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入， 所以 与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利 的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。 首先，客户经理须具备全天候、 全方位的展业思维。 其中全天候指不论在什么时 间(包括在工作时间以外 )，客户经理都要有良好的客户发掘意识 ;全方位是指客户 经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。 其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。 如某客户经理参加某课程并不是为了学 习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有， 而纯粹是为了推销业务。 但当他刚 加入学习班时， 还不能暴露自己的真实身份， 先用自己的名片， 待打成一片后找 到营销对象 (Fact finding) 后再用银行名片。 最后，客户经理要会把握营销时机。 过早进入营销阶段不但不会提高成功率， 反 而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他 商 业银行客户经理营销时候的比较基矗 下面，我们通过香港的 H 银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行有所 借鉴。 银联信分析： 香港商业银行客户经理职责 (一)客户需求调查与研究 一般主要由银行调研部门负责市场研究， 但客户经理可以不断提供行业动态信息 (如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等 )并反映客户实际需求。由于有时某 银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数 (如一家欧 资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告 ) 。当 然，要提高客户经理提供信息的积极性， 就需要在考核中统筹考虑客户经理这方 面的成绩。 1、发掘客户的有效途径 (1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供 5 个客户 (但不强求 )。 (2)亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如 信用