第四章汇付培训教材.pptVIP

第四章 汇付;国际结算第二章第一节 银行在国际结算的地位和作用;一、银行在国际结算中的地位与作用 2010年中国银行发挥集团海内外机构联动整体优势，实现国际结算量1.97万亿美元，刷新银行业年度国际结算量历史纪录，连续多年保持全球第一。 ;一、代理行的含义与种类1、 代理行;代理行之间的控制文件;4、代理行的类型; 国外代理行有两种类型：;1.对方必须是国际公认的大银行，一般应是《Banker》杂志所公布的世界前1000家以内的大银行。 2.应选择与本行业务合作较??密切的国外银行为账户行。 3.选择位于国际贸易的重要地区或金融中心，且是国际知名的大中银行为账户行。 ; ;一、代理行的含义与种类;汇出行失误造成的汇款解付延误案 ;分析;二、资金的转移流向;国际汇兑;(一)顺汇 顺汇(REMITTANCE)，又称汇付，是指债务人主动将款项交给本国银行，委托该银行通过某种结算工具的使用将汇款汇付给国外债权人或者收款人。结算工具的流向和资金的流向相同，因此称为顺汇。;(二)逆汇;国际贸易中的汇款结算; ;分析;第二节 汇付的规则;二、汇款基本当事人; （1）汇款人 向银行交出款项，申请汇出款项的人。在进出口业务中，通常是买方。 （2）收款人 接受汇款的人，在进出口业务中，通常是卖方。 （3）汇出行 接受汇款人委托，办理汇出款业务的银行 （4）汇入行 也称解付行，接受汇出行的委托，解付汇款给收款人的银行，即办理汇入汇款业务的银行。通常是汇出行的联行或代理行。 ; ;二、汇付的方式;一、电汇汇款的程序;①汇款人填写电汇汇款申请书，交款付费给汇出行 ②汇款人取回电汇回执 ③汇出行发出加押电报给汇入行，委托汇入行 解付汇款给收款人 ④汇入行收到电报，核对密押无误后，缮制电汇通知书，通知收款人收款 ⑤收款人收到通知书后，在收款联上盖章，交汇入行。 ⑥汇入行借记汇出行帐户，取出头寸，解付汇款给收款人 ⑦汇入行将借记付讫通知书寄给汇出行，通知它汇款解付完毕 ; APPLICATION FOR OUTWARD REMITTANCE （汇款申请书） □T/T电汇 □M/T信汇 □D/D票汇;案例：电汇业务中伪造汇款证书;;汇付案例;结果： 卖方发货后迟迟未收到银行电汇通知才知上当。原来该港商信誉甚差，瞄准卖方急于销货心理，逼迫卖方让步。以一张经过涂改的汇票传真冒充电汇凭证，瞒天过海，使卖方惨遭损失。 启示： （1）事先了解客户资信； （2）克服急于成交心理，提高风险意识。结算方式一旦确定不要轻易让步，未收到货款前不要轻易发货交单。 （3）汇款凭证传真件容易造假，尽量不要以此为交货条件。;案例：国际贸易中的汇款结算; ;分析;15;电报、电传方式;电报、电传格式举例;TO:THE CHASE MANHATTAN BANK N.A.,NEW YORK FM:BANK OF CHINA, BEIJING DATE:30TH SEP.,96 TEST XXXX OUR REF TT109900/96 PAY USD200,000. VALUE 30 SEP.96 TO BANQUE NATIONAL DE TUNISIE TUNIS FOR CREDIT OF A/C NO.Y10-0127-033254 OF CORPORATION INTERNATIONAL DES EAUX ET DE I’EL ECTRICTE DE CHINE MESSAGE REMIT FOR CUSTOMS DUTY ETC ORDER INTERNATIONAL WATER AND ELECTRIC CORP.BEIJING YOUR CHARGES FOR BENEFICIARY COVER DEBIT US ;MT100 CUSTOMER TRANSFER Date 960930 Sent to CHAS US 33 REM Chase manhattan new york n.y :20/transaction reference number TT109900/96 :32A/value date, currency code,amount 96093USD200,000.00 :50/ordering customer CHINA INTERNATIONAL WATER AND ELECTRIC CORP BEIJING :57/account with bank BANQUE NATIO