【爆款】融资融券基础知识与业务流程.pptVIP

第二部分 融资融券业务流程及风险控制 客户开户流程： 1.通过授信审批的客户由营业部推荐人通知其到营业部临柜办理合同签署及开户事宜。 自然人申请办理融资融券业务，必须是其本人亲自临柜办理，不允委托他人代办 法人申请办理融资融券业务，必须是法定代表人本人或其授权人亲自临柜办理，法人机构的授权人必须合法取得法定代表人的亲笔授权委托书才能代办相关业务 客户开户资料必须具有自然人本人、法人机构的法定代表人或其授权人的亲笔签名（加盖公章） * 第二部分 融资融券业务流程及风险控制 2.推荐人向客户宣读《融资融券交易风险揭示书》 3.推荐人对客户进行投资者教育 4.推荐人向客户讲解《融资融券合同》条款后，指导和见证客户签署《融资融券合同》。营业网点开辟专门的场地，用于风险揭示、《融资融券合同》签署，全程录音录像。 * 第二部分 融资融券业务流程及风险控制 5.营业网点开户岗确认客户提供的身份资料真实、有效后，指导客户签署开户协议书、第三方存管协议书等文本，为其开立信用证券账户和信用资金账户，信用资金账户开立完成后，为客户办理第三方存管业务。 6.客户对所持限售股主动申报，对上市公司董监高身份主动申报（控制关联交易风险） 7.融资融券部对合同、风险揭示书等材料进行审核后，确认客户信用资金账户已开通第三方存管业务，上海信用证券账户已完成指定交易、深圳信用证券账户已完成账户使用信息申报后激活