教案融资融券业务流程.pptVIP

客户应具备的基本条件: （一）符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人和法人； （二）在公司开立证券账户并交易满18个月，开户资料齐全； （三）具有稳定合法的收入来源； （四）属于“合格客户池”中的客户； （五）无不良资产且不存在到期未偿还债务； （六）具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。 （七）对于以有价证券替代保证金时，该有价证券应属于可抵押范围之内的股票，其范围及抵押比例以公司公布的资料为准。 除以上选择标准，公司将选择资产在50万元以上的客户开展融资融券业务。 1.1 客户资质审核与征信 审核要点（个人） 审核要点（机构） 最高授信额度控制量额度计算－－信用额度 单一客户信用额度 =Min（客户申请额度，额度系数×客户提交资产证明的金额，单一客户最高额度上限，50%×客户提交金融资产证明的金额） 1.2“合格客户池”筛选标准 合格 客户池 开户并交易满18个月 账户盈利水平 日均总资产不低于50万元 交易习性为短线或波段操作 风险偏好较高 资产年周转率 CRM合格客户池查询 CRM单合格客户查询 注意事项: 1、向客户书面风险揭示（客户签署《融资融券业务风险揭示书》） 2、营业部为融资融券客户配备专职客户经理，提供一对一服务 3、合同签署前对客户进行融资融券知识相关测试 4、确认客户承诺并理解合同条款，按照