（金融保险）保险中介监管信息系统业务需求书.pdfVIP

（金融保险）保险中介监管 信息系统业务需求书 第 1 页 共 142 页 保险中介监管信息系统业务需求书 ——保险营销员管 模块 中国保险监督管理委员会 保险中介监管部 统计信息部 二 OO 五年七月 目 录 第一章 引 言 3 第二章 系统总体规划 7 第三章 系统功能描述 19 第一节 考试管 19 第二节 资格管 24 第三节 展业登记管 45 第四节 培训管 70 第五节 诚信管 75 第六节 电子档案管 82 第七节 公众平台 85 第八节 统计分析 92 第九节 关于扩展性需求的说明 130 第四章 附件 131 第一章 引 言 一、项目背景 截至 2005 年 1 季度，全国共有专业保险中介公司 1441 家，保 险兼业代理机构 12 万家，保险营销员及保险中介从业人员 150 多 万人。2005 年 1 季度，全国保险公司通过保险中介渠道实现的保 费收入为 921.34 亿元，约占全国总保费收入的 62.38% 。保险营销 员及保险中介机构从业人员占到全行业从业人员的 90％以上，他 们与社会公众接触最广泛、最直接、最密切，他们的市场行为直接 影响保险业的公众形象和社会信誉。 为贯彻落实全保会 “大力加强诚信建设”的精神，提高保险中 介监管信息化水平，加强保险中介诚信建设，于 2005 年 3 月底， 经会领导批准立项，中国保监会统计信息部和保险中介监管部成立 了 “保险中介监管信息系统”研发领导小组和工作小组，准备在 3-5 年内研究和开发完成 “中国保监会保险中介监管信息系统”。 二、研发任务 为建立公开、透明、高效的保险中介监管信息系统，使监管部 门能够全面、及时、准确地了解保险中介机构及保险营销员、保险 中介机构从业人员的基本信息、财务和业务状况、机构变动和人员 流动情况。通过有选择地将上述监管信息分别向业内和社会公众公 开，通过网络、声讯等手段提供查询服务，达到 “诚信者受益，失 第 3 页 共 142 页 信者得惩”，加强保险中介诚信建设，树立保险业良好的社会形 象。该系统包括以下五个子系统的建设： （一）保险营销员及保险中介机构从业人员监管信息系统 对保险中介机构从业人员、保险营销员进行考试管理、资 格管理和执业管理。 （二）专业保险中介机构审批管理信息系统 对专业保险中介机构及其分支机构的设立、变更、注销的 审批报告事项进行管理，对专业保险中介机构高级管理人员任 职资格核准、变更、注销审批报告事项进行管理。 （三）保险兼业代理监管信息系统 对保险兼业代理机构进行许可证管理和业务情况分析。 （四）保险中介现场检查和非现场检查监管信息系统 对专业保险中介机构现场检查情况和财务、业务等情况进 行管理和分析。 （五）保险中介监管信息查询平台 汇总上述四个保险中介监管信息系统的监管信息，有选择 地将部分监管信息分别向业内和公众公开，建设网络、声讯查 询平台，提供查询服务。 三、研发原则 （一）坚持监管系统的科学性，科学制定数据范围、标准和规 范。 （二）坚持监管系统的全面性，客观准确地反映保险中介市场 的基本状况。 （三）坚持监管系统的服务性，为保险中介监管、行业发展和 风险防范服务。 （四）坚持监管系统的法制化，实现保险中介信息化监管制度 化。 （五）坚持监管系统的扩展性，根据不同保险发展时期及时调 整和完善保险中介监管信息系统