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成功阻截电信诈骗案例 案例回顾： 1 月下旬的一天上午，一位 60 岁左右的阿姨来到支行的现金柜要求汇款， 脸上有着难以掩饰的欣喜， 且汇款单已事先填好。 柜员按照惯例对其进行了谨防 诈骗的提醒。然而，当询问到对方是否认识时，客户却给出了“不认识，但没有 问题”的回答。柜员立刻警觉，而在一旁的营业经理看到客户年纪较大，当即要 求柜员对其进行更进一步的询问， 以确定该笔汇款是否为诈骗。 客户在被问到钱 是以什么理由汇出时， 却只是说有事需要公证， 收款人则是该公证处的财务， 却 始终没有给出正面的答案。 柜员和营业经理进一步询问客户： 你确实有需要公证 的事么？这个公证处是否去过？这时， 客户大概也意识到了什么， 回答说是个叫 X 的打电话叫自己汇的，此人并没有见过也不认识，但仍旧不大相信自己遇 到了诈骗。柜员和营业经理当即断定这是一起电信诈骗的可能性非常大， 并拨打了 110 报案。为了稳住客户，称其汇款账户需要查证，请其稍后片刻。在警察到场后，该客户才相信确实是遇到诈骗案， 缓缓说出了其遭遇。 原来该客户在自己 楼下的信箱里拿到了一张奖券，一看中了价值 30 多万的奥迪汽车，于是按照电话联络了对方。 而对方称其自己为韩国三星公司搞活动， 提车前需要公证， 而公证费需要由客户支付，只有将公证费汇到指定的账户后，才可以领取奥迪汽车。 事后，该客户对网点工作人员表示了由衷的感谢， 是银行员工的警觉以及耐心让她避免了钱财的损失， 同时表示要用自己的事例给周围的居民提个醒， 减少这样被骗的事例。 案例分析及启示： 随着年关临近， 电信诈骗以越来越多样化的形式出现在人们的生活里。 而作为居民区内的网点，客户多，业务量大，诈骗案发生的概率也相对较高。其中， 中奖、社保、信用卡及伪装为亲人朋友借钱更是犯罪分子的老手段， 更利用了中老年人不懂电脑的特性要求其开立网银， 进行转账。作为网点工作人员， 在面对客户时，要善于观察，不放过任何蛛丝马迹，以客户的利益为先，多问一句，多 提醒一句，避免客户上当，造成不必要的损失。