理财规划师基础知识授课1powervideotmp.pptxVIP

理财规划基础理财规划概述1理财规划内容工具流程2理财规划与理财规划职业 34职业道德与操守理财规划师—基础知识—第1章本章提示P2 重点P2生命周期理论与家庭模型理财规划的目标与原则理财规划的主要工具、内容与流程理财规划师的道德准则难点P2生命周期理论与家庭模型理财规划的主要工具综合服务性个性化主要内容理财视角中的人生长期性专业性理财规划内涵总体目标具体目标整体规划理财规划目标提早规划现金保障优先理财规划的原则风险管理优于追求效益消费投资与收入匹配家庭类型与理财策略匹配第一节 理财规划概述理财视角中的人生人的一生，…，追求整个生命阶段效用最大化的过程。P4理财目的，就在于追求更加丰富多彩的人生；个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化。P5理财规划内涵理财规划根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切实、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。全方位综合性服务个性化长期性专业性理财规划目标—总目标总目标：实现财务安全和追求财务自由。财务安全的标志：稳定、充足的收入个人有发展潜力有充足的现金有适当的住房购买了适当的财产和人身保险有适当、稳定的投资有社会保障有额外的养老保障计划财务自由 投资收入涵盖（总）支出。货币T不安全C0A：支出大于收入；财务危机。IAB：收入大于支出；财务安全，但非自由。ABC0CLB右侧