中国邮政储蓄银行辽宁省分行公司业务2.0系统前台操作流程（试行）.docxVIP

PAGE PAGE 100 中国邮政储蓄银行辽宁省分行公司业务 2.0 系统前台操作流程（试行） 尾箱管理 基本规定 一. 系统中将尾箱分级设为营业机构主尾箱和柜员尾箱。一个营业机构只能设立一个主尾箱，用 01 号尾箱表示，该尾箱用于营业机构与上级机构之间的现金、凭证往来。对于柜员尾箱，一个营业机构可设置多个，用 02 号尾箱—99 号尾箱表示，该尾箱用于与营业机构主尾箱之间进行现金、凭证往来，但一个柜员只能领用一个符合其身份的柜员尾箱。 二. 系统中设立三种类型的尾箱：现金尾箱、凭证尾箱、普通尾箱。 三. 营业机构尾箱的领用实行交叉领用的原则。即对于某一个尾箱，在前后两个营业日需要由两个不同的柜员领用。 四. 库存限额定期核定，各营业机构的库存限额指标由上级机构核定，业务主管将尾箱限额分配到各个普通尾箱和现金尾箱中。网点库存限额应大于或等于业务主管库存限额（即主尾箱限额）加上普通柜员库存限额（即普通尾箱限额）。 五. 每日日终系统对业务主管尾箱和柜员尾箱超限情况进行控制，不进行日间控制。日终，柜员尾箱超过尾箱限额必须上缴业务主管尾箱，柜员也可不保管现金和凭证全部上缴给业务主管。业务主管尾箱上缴的判断标准为当网点实际库存（业务主管尾箱余额+普通柜员尾箱余额）大于网点库存限额时，超限部分需上缴；若网点实际库存没有超过网点库存限额， 则不需要上缴，也可根据管理需要上缴网点库存；对于超过限额仍不上缴的业务主管尾箱需登记“网点营业现金超限登记簿”。 六. 支行可以对下辖所有的营业机构进行网点尾箱限额修改，包括网点限额修改和网点主尾箱限额修改。 业务处理流程 尾箱维护 一. 尾箱的维护（包括设立、修改、注销）由网点业务主管操作，尾箱设立时不和柜员绑定。 二. 业务主管可对尾箱进行设立、修改、注销。业务主管应合理设置尾箱数量，不易过多，不需用尾箱及时注销，避免导致管理混乱。 尾箱领用 一. 本交易属于前台分散处理模式，用于完成前台柜员、现金柜员和业务主管领用尾箱的功能。该交易公司业务系统仅负责设计交易前端界面，后台提交至现金和凭证管理系统进行处理。 二. 网点每个台席设立1 个尾箱，有现金余额和凭证结存数的普柜尾箱超过2 天未使用， 系统向业务主管自动发出 2 天未使用提示，同时发出预警。 三. 每日营业前，柜员必须先领用尾箱，再办理业务。业务主管必须先领用综柜尾箱， 前台柜员才能领用尾箱。业务主管签到领用尾箱后，才能办理网点现金和重要单证的调剂， 前台柜员间现金和重要单证的调剂。自助银行尾箱不需领用就可办理现金的调剂。 四. 业务主管临时签退时，只要前台柜员已领用的尾箱有足够的现金和凭证，前台柜员可签到办理业务。 五. 尾箱的交叉领用控制，柜员将当日尾箱上缴后，次日不允许该柜员再领用该尾箱， 依次类推。业务主管所领用的综柜尾箱是确定的，不适用交叉领用原则。 尾箱上缴 一. 柜员必须在正式轧账后才能上缴尾箱，业务主管必须在网点轧账后才能上缴尾箱。二. 日终或柜员正式签退前，柜员必须上缴所领用的尾箱。 尾箱查询 一. 营业机构只能查询本营业机构尾箱信息，包括尾箱的领用情况、尾箱级别、尾箱状态、尾箱库存余额等。 二. 业务主管可以查询营业机构所有尾箱，其他柜员只能查询所领用尾箱信息。 系统操作流程 尾箱维护 一. 当营业机构需要增加尾箱时，由业务主管调用[01204 尾箱维护]交易，选择功能菜单“1-设立”，“尾箱号”为非必输项，不输时系统自动编号，选择“尾箱种类”（现金尾箱、凭证尾箱、普通尾箱），手工输入“尾箱限额”、“启用日期”、“终止日期”。 二. 当营业机构需要修改尾箱时，由业务主管调用[01204 尾箱维护]交易，选择功能菜单“2-修改”，进入尾箱查询界面。选择需要修改的尾箱，系统显示“尾箱号”、“尾箱种类” （可修改项）、“尾箱限额”（可修改项）、“启用日期”（可修改项）、“终止日期”（可修改项）、 “尾箱状态”，柜员对所需修改的尾箱号信息进行修改。 三. 当营业机构需要注销尾箱时，由业务主管调用[01204 尾箱维护]交易，选择功能菜单“3-注销”，系统显示“尾箱号”、“尾箱种类”、“尾箱限额”、“启用日期”、“终止日期”、 “尾箱状态”、“领用柜员”，柜员对需要注销的尾箱号进行注销。 四. 只能对未领用状态的尾箱进行注销、修改，否则显示“当前尾箱状态非法”。 五. 当对尾箱种类进行修改时，包括：现金尾箱改为凭证尾箱、凭证尾箱改为现金尾箱、普通尾箱改为现金尾箱、普通尾箱改为凭证尾箱，系统会自动检查尾箱中的现金和凭证是否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才能对该尾箱种类进行修改。 六. 当对尾箱进行注销时，系统自动检查尾箱中的现金和凭证是否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾