商业银行客户信息保护的相关法律、法规、规章及规范性文件摘录.pdfVIP

附： 商业银行客户信息保护的相关法律、法规、规章及 规范性文件摘录 一、综合类监管规定 1、中华人民共和国刑法 第一百七十七条规定 有下列情形之一，妨害信用卡管 理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元 以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处 三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下 罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知 是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚 假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照 前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利， 犯第二款罪的，从重处罚。 第二百五十三条 国家机关或者金融、电信、交通、教 育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履 行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者 非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘 役，并处或者单处罚金。 窃取或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的， 依照前款的规定处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责 的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。 2、中华人民共和国商业银行法 第二十九条 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵 循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人 查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 第三十条 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或 者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝 任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 3、中华人民共和国侵权责任法 第二条 侵害民事权益，应当依照本法承担侵权责任。 本法所称民事权益，包括生命权、健康权、姓名权、名 誉权、荣誉权、肖像权、隐私权、婚姻自主权、监护权、所 有权、用益物权、担保物权、著作权、专利权、商标专用权、 发现权、股权、继承权等人身、财产权益。 第四条 侵权人因同一行为应当承担行政责任或者刑 事责任的，不影响依法承担侵权责任。 因同一行为应当承担侵权责任和行政责任、刑事责任， 侵权人的财产不足以支付的，先承担侵权责任。 第三十四条 用人单位的工作人员因执行工作任务造 成他人损害的，由用人单位承担侵权责任。 4、中华人民共和国居民身份证法 第十九条 国家机关或者金融、电信、交通、教育、医 疗等单位的工作人员泄露在履行职责或者提供服务过程中 获得的居民身份证记载的公民个人信息，构成犯罪的，依法 追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十 五日以下拘留，并处五千元罚款，有违法所得的，没收违法 所得。 单位有前款行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚 不构成犯罪的，由公安机关对其直接负责的主管人员和其他 直接责任人员，处十日以上十五日以下拘留，并处十万元以 上五十万元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。 有前两款行为，对他人造成损害的，依法承担民事责任。 5、中华人民共和国反洗钱法 第五条 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户 身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得 向任何单位和个人提供。 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理 职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交 易信息，只能用于反洗钱行政调查。 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只 能用于反洗钱刑事诉讼 6、银监会关于银行业金融机构做好个人金融信息保护 工作的通知，银发[2011]17 号 二、银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个 人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强 对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。 特别是在收集个人金融信息时，应当遵循合