会计结算岗位(反洗钱部分)试卷(含答案)—厦门分行.docVIP

会计结算反洗钱部分岗位资格考试模拟试卷 考试时间90分钟试卷总分120分。 一、单项选择题 共30题每题1分共30分每道试题只有一个选项是正确的。 1、国务院反洗钱行政主管部门为 C 。 A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督委员会 C、中国人民银行 D、中国反洗钱监测分析中心 2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有 C 种。 A、3 B、4 C、7 D、8 3、根据有关存款实名证件的规定下列证件不作为开户有效证件的是 D 。 A、临时身份证 C、港澳居民来往内地通行证 B、武警身份证 D、台湾居民身份证 4、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的可采取临时冻结措施但临时冻结不得超过 C 小时。 A、24 B、36 C、48 D、72 5、自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 A 万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A、50 B、20 C、10 D、200 6、某个人客户日常交易正常2月1日该客户持有的兴业卡内共5笔定期存款到期本利自动转存每笔定期本金均为100万元该账户行应当 D 。 A、向反洗钱监测分析中心报告大额交易 B、向反洗钱监测分析中心报告可疑交易 C、向反洗钱监测分析中心同时报告大额及可疑交易 D、大额交易和可疑交易均不报告。 7、金融机构为自然人客户办理本人卡 D 现金存取业务的应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元以上 B、人民币单笔5万元以上或者外币等值2万美元以上 C、人民币单笔10万元以上或者外币等值2万美元以上 D、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”是指 D 。 A、交易行为营业日每天发生5次以上或者营业日每天发生持续5天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上并且营业日每天发生持续5天以上 C、交易行为营业日每天发生3次以上并且营业日每天发生持续3天以上 D、交易行为营业日每天发生3次以上或者营业日每天发生持续3天以上 9、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付。 B、金额20万元以上的单笔现金收付。 C、没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付的。 D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》“短期”用语的含义是指 C 个工作日以内。 A、5 B、3 C、10 D、6 11、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 A 以上的跨境交易金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1万美元 B、5万美元 C、10万美元 D、20万美元。 12、金融机构反洗钱活动的基础工作是 A 。 A、了解你的客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 13、单笔或者当日累计 C 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A、人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上 B、人民币交易10万元以上或者外币交易等值2万美元以上 C、人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上 D、人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上 14、根据本行规定经营机构应当定期审核和更新客户的身份基本信息持续关注客户 的日常经营活动和交易情况对高风险等级的客户至少每 B 审核一次。 A、月 B、季度 C、半年 D、年 15、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以 C 。 A、封存 B、公开 C、保密 D、销毁 16、我国 B 最先明确了洗钱属于犯罪。 A、修订后的新宪法。 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 17、 根据反洗钱相关法律法规以下哪些情况无需要通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统对客户的身份证件进行核查 C 。 A、以开立账户等方式与客户建立业务关系时 B、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的 C、为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的转账交易 D、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务 18、按照《个人存款账户实名制规定》以下不正确的说法是 C 。 A、居住在中国境内16岁以上的中国公民实名身份证件为居民身份证或临时居民身份