XX银行一般同业存款账户操作规定.pdfVIP

XX 银行合规体系文件 一般同业存款账户操作规定 1 目的 为加强本行同业存款账户管理， 明晰日常操作流程， 根据中国人民银行、 中国银行业监督管理委员会等有关文件规定，特制定本规定。 2 适用范围 本规定适用于同业机构开立我行的本外币一般同业存款账户的管理。 各 分行（ XX 地区管理部）可按照本地区实际制订实施细则。 3 定义 名词术语 定义 指其他商业银行、信用社以及财务公司、信托公司等金融 一般同业存款账户 机构因同业合作需要而开立在本行的本外币一般同业存款 （以下简称同业存 账户，包括定期性质和用于专项管理的非结算活期本外币 款账户） 同业存款。 统一利率 指按我行统一公布执行的存款利率。 协议利率 指经双方协商后确定的存款利率。 - 1 - 4 职责分工 岗位 职责 总行金融市场部 负责我行同业存款业务管理， 负责与同业行签订相关协议。 总行风险管理部 负责实施同业存款业务的风险管理。 总行财务会计部 负责制定同业存款业务的会计核算办法。 负责同业存款账户管理；对分行运营部的同业存款账户的 总行运营部 操作进行指导、检查；负责统一处理同业一般存款开户、 维护、支取、销户业务。 总行合规部 负责对同业存款业务合同文本的审查，并负责审核同业存 款业务中的其他相关法律文书。 总行审计部 负责对同业存款业务进行不定期检查；负责监督同业存款 业务的内控管理。 分支行运营部 协助总行做好同业存款业务的资料受理、印鉴采集、存单 交接等事宜。 5 基本要求 5.1 同业存款账户的种类 5.1.1 按账户使用规则不同可分为非结算活期同业存款账户和定期同业 存款账户。 - 2 - 5.1.2 按币种不同分为本币同业存款账户和外币同业存款账户。 5.1.3 按注册地不同分为境内同业存款账户和境外同业存款账户。 5.1.4 按利率约定方式又可分为统一利率同业存款账户和协议利率同业 存款账户。 5.2 基本原则 ⑴同业存款业务应与交易对手签订书面协议，明确双方权利和义务。 ⑵同业存款账户的资金清算必须通过转账方式进行， 本行不接收现金方 式的同业存款。 ⑶同业存款账户的计息和结息方式双方没有约定的按我行的有关规定 执行。双方协议中有约定的按约定的方式执行。 6 管理/ 操作规定 6.1 同业存款账户的开户 6.1.1 开户资料 同业机构应根据我行要求准备开户所需资料，包括基础资料及要件资 料。 ⑴基础资料： ① 内同业机构 a 监管部门核发的业务经营许可证明文件正本； b 营业执照等证明文件正本； - 3 - c 组织机构代码证正本； d 法定代表人或单位负责人身份证件； e 税务登记证正本（含地税、国税） ； f 当地监管部门要求审核的其他资料。 ② 外同业机构 a 境外同业机构合法成立的证明文件（中英文版） ； b