XX银行代理中央财政授权支付业务操作规程.pdfVIP

XXXX 银行代理中央财政 授权支付业务操作规程 目 录 第一章 账户开立、变更及撤销 第二章 系统开通 第三章 业务办理 第四章 资金清算 第五章 报表与信息核对 第六章 附 则 — 1 — 第一章 账户开立、变更及撤销 第一条 预算单位零余额账户开立流程 （一）预配账号 1. 流程概述 预算单位选择经办行后经由一级预算单位汇总上报财政部， 财政部向总行下达《中央基层预算单位零余额账户预配账号通 知》，总行采用电子邮件方式通过一级分行将通知及时转发到经 办行，经办行收到通知后 2 个工作日内为预算单位预配置账号， 填制《中央财政授权支付预算单位开户建议书》（附件 1 ），将 所配账号经一级分行汇总后上报总行，总行汇总后上报财政部。 2. 柜面操作 柜员从员工渠道整合平台进入业务核心系统为客户预设账 号。 （二）账户开立 1. 流程概述 财政部审核后向总行下达 《关于XX 新增改革基层预算单位 零余额账户开设情况的函》，总行按照开户文件要求， 通过新一 代代理财政集中收付组件中央财政业务子系统授权支付业务功 能模块 （以下简称授权支付业务功能模块） 进行预算单位信息维 护，经办行接到开户文件后， 通知预算单位办理账户开户， 并按 当地人民银行相关规定及时办理零余额账户核准手续。 2. 柜面操作 — 2 — 柜员接收并审核财政部同意开户的批准文件 《关于XX 新增 改革基层预算单位零余额账户开设情况的函》 及 《银行账户管理 办法》 中规定的证明文件。 审核无误后比照日常开户流程为预算 单位办理正式开户手续，并按规定报人民银行核准。 3. 相关事项 中央预算单位零余额账户的性质既可以开立基本存款账户， 也可以开立为专用存款账户， 具体的账户性质根据财政部开户批 复文件确定。 中央预算单位零余额账户开户时， 需将账户计息标志标记为 “不计息”，将对公账户管理费收取标志标记为“免收”。 中央财政预算单位零余额账户暂不得办理结算通业务。 代理中央财政授权支付预算单位零余额账户属于国库单一 账户管理体系中的银行账户， 根据与财政部签订的代理协议， 各 行不得向预算单位收取支票手续费、 通存通兑费、 对公人民币转 账汇款费， 待由总行与财政部年末统一结算； 其他政府指导价格 的产品服务， 由经办行根据本行业务开展实际情况向预算单位收 取；根据我行对财政部的服务承诺， 各行暂免收总行服务价格表 中市场调节价相关收费。 代理中央财政授权支付业务所涉及的代理手续费、 结算汇划 费和垫付资金利息由总行机构业务部统一向财政部收取。