私人银行业务操作手册.pdfVIP

中国农业银行 BoEi ng 私人银 行业 务 操 作手册 二零一二年十月 1 前 言 我行私人银行部自开业运营以来，努力推进各项创新金融服务，市场反应良好，客 户反响热烈。通过分析客户需求，比较优选产品，成功向客户推介了股权投资类、信托 类、阳光私募类等多种类别的产品，极大地满足了高端客户的多元化投资需求，拓宽了 高端客户的投资渠道，吸引了众多高端客户的参与和关注，为维护高端客户关系，促进 私人银行客户签约提供了重要手段。 随着业务规模的不断增长，私行产品募集手工操作的弊端以及私人银行客户大额 投资产品系统管理的缺失等问题日益凸显。因此，总行研发并推出了私人银行投资服务 系统，提供了信托计划、有限合伙制基金、公司制基金、基金专户理财、券商资产管理 五类第三方投资产品购买时的资金转账，承诺出资的申请登记及后续缴款、以及赎回、 撤销等功能，为我行私人银行业务管理人员提供相关产品的产品管理、销售管理、额度 管理、报表管理、产品收入登记与查询等功能，为财富顾问及客户经理在营销中提供了 极大的便利，降低了操作风险，提高了我行私人银行业务的管理水平以及市场竞争力。 《中国农业银行 BoEing 私人银行业务操作手册》（以下简称《操作手册》）旨在 让业务人员熟悉相关的业务规则与操作流程。 《操作手册》包括管理端和柜面端两章节， 其中管理端适用于总分行私人银行部门，柜面端适用于一线柜员。 参加《操作手册》编写的人员有（按姓名拼音排序）：曹薇、顾杰、顾永杰、李娜、 李雨生、刘胜、吴娟娟、望雪芹、许烨、夏伟、余炳坤、岳维亮、张琪欣、张馨月、赵 新宇、朱伟、朱雁榕。《操作手册》由顾永杰、李娜总撰。 由于系统的开发完善工作仍在进行，手册中难免会有遗漏或不当之处，敬请谅解并 给予指导。 2 目 录 前 言 2 第一章 管理端 6 第一节 概述 6 一、基本概念 6 二、业务流程 8 （一）购买流程 8 （二）赎回流程 9 （三）产品管理流程 10 第二节 产品信息管理 10 一、交易列表 10 二、交易说明 11 （一）产品信息 11 （二）产品净值管理 15 第三节 销售管理 17 一、交易列表 17 二、交易说明 17 （一）定向销售管理 17 （二）客户组信息管理 20 （三）销售周期管理 21 （四）手续费优惠管理 23 （五）进度查询 26 第四节 额度管理 27 一、交易列表 27 二、交易说明 27 （一）总额度设置 27 （二）额度划拨 29 （三）额度预留 32 3 （四）额度回收 35 （五）额度监控 36 （六）额度树删除 37