企业银行(中国)有限公司操作风险管理规定.docxVIP

企业银行（中国）有限公司 操作风险管理制度 2009.12 企业银行（中国）有限公司 风险管理部 序言 为加强企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）的操作风险管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》以及本行实际经营情况，制定本制度。 本制度适用于本行总行及本行在中华人民共和国境内（不包括港澳台地区）设立的所有分支机构。 本制度中所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 定义 母行：指韩国中小企业银行，即本行的唯一股东。 总行：指本行在天津的总部。 分支机构：指本行在中国设立的各分行和支行。 银监会：指中国银行业监督管理委员会。 法人转制前后的变化 本行转制前不设有风险管理委员会，转制后设立风险管理委员会； 本行转制前中国境内各分支机构操作风险管理统一由母行负责，各分支机构只负责数据的录入和上报。转制后将以总行风险管理部为主导，由总行各部门和分支机构参与，全面、综合监控全行操作风险，依照中华人民共和国的法律法规要求识别、评估、监测、控制和报告操作风险，并为所承担的操作风险提取充足的资本。 引用法规 本制度是遵循中国相关法律、法规和规章制度制定的，主要包括： 《中华人民共和国商业银行法》 《商业银行操作风险管理指引》 《商业银行操作风险资本计量指引