《信贷规范》义业务管理处(整理).pdfVIP

三、信贷基础规范评分细则 原分 现分 工程 考核标准 修改后考核标准 原评分说明 修改后评分说明 值 值 1 、合理设置信贷岗位。基层 1 、合理设置信贷岗位。基层 贷款机构应结合实际，根据贷 贷款机构应结合实际，根据贷 岗 位 设 置 与 贷 款 业 务 流 程 不 一 未按总部规定设立前台、中台和后台岗 款品种和业务流程合理设置信 款品种和业务流程合理设置信 致、不能形成有效风险约束的， 位的，不得分； 岗位人员配备不符合规 20 10 贷前台、中台和后台岗位，配 贷前台、中台和后台岗位，配 不得分；岗位人员配备不符合规 定的，每岗位扣 5 分。 备信贷外勤人员、客户经理、 备信贷外勤人员、客户经理、 定的，每岗位扣 5 分。 信贷会计等岗位人员。 信贷会计等岗位人员。 2 、成立审贷小组。基层贷款 2 、成立审贷小组。基层贷款 未成立审贷小组的不得分； 审贷 小组不 未成立审贷小组的不得分；小组 一、 机构要成立审贷小组，实行集 机构要成立审贷小组，实行集 符合总部规定的，扣 3 分； 审贷小组会 成员不符合规定的，扣 3 分；未 信贷 体决策贷款；小组成员要符合 体决策贷款；小组成员要符合 议记录不规范、不完整的，每笔扣 2 20 10 落实集体审批贷款的，每笔扣 5 岗位 规定，并遵循少数服从多数原 规定，并遵循少数服从多数原 分；超权贷款未经审贷小组集体研究 分。 与 则审批贷款。 则审批贷款。 的，每笔扣 5 分。 人员 3 、制定岗位工作职责。根据 3 、制定岗位工作职责。根据 管理 风险约束的要求，基层贷款机 风险约束的要求，基层贷款机 设 置 了 岗 位 而 未 制 定 岗 位 职 责 未按总部规定明确信贷前台、中台和后 构应制定信贷前台、中台和后 构应制定信贷前台、中台和后 的，每岗位扣 5 分；岗位权责不 台岗位权限和责任的，每岗位扣 5 分； 15 10 台各岗位职责，明确权限和责 台各岗位职责，明确权限和责 明确的，酌情