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富国动态平衡证券投资基金业务规则 一、释义 富国基金管理有限公司(以下简称“本公司”)为规范开放式基金账户管理和交易管理，根据国家有关法律法规，特制定“富国动态平衡证券投资基金业务规则”(以下简称“本规则”)。 （一）当事人类 基金发起人：富国基金管理有限公司。 基金管理人：富国基金管理有限公司。 基金托管人：中国农业银行。 登记结算中心：富国基金管理有限公司。 投资者：指基金份额的购买和持有者。 基金销售机构： 富国基金管理有限公司及其销售代理人。 （二）账户类 基金账户：登记结算中心为投资者开立的、用于记录投资者持有的基金份额及其变动情况的账户。 基金账户开户：登记结算中心根据投资者提出的申请，为投资者开立基金账户的业务。 基金账户销户：登记结算中心根据投资者提出的申请，为投资者撤销基金账户的业务。 交易账号：销售机构根据投资者提出的申请，为投资者设立的用于基金交易的号码。 基金账户信息变更：由于账户基本信息变更而对基金账户进行的操作。 基金账户冻结/解冻：登记结算中心根据相关司法程序对基金账户进行的强制冻结处理称为基金账户冻结，其反向操作为基金账户解冻。 （三）交易类 直销：基金管理人直接向基金投资者销售基金。 代销：销售机构受基金管理人委托向基金投资者销售基金。 认购：投资者在募集期间、基金尚未成立时，通过基金销售机构向基金管理人申请购买基金单位的行为称为认购。 申购：投资者在开放式基金成立后，通过基金销售机构向基金管理人申请购买基金单位的行为称为申购。 赎回：投资者在开放式基金成立后，通过向基金销售机构申请将手中持有的基金单位卖给基金管理人，并收回一定金额的行为称为赎回。 巨额赎回：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 分红：按基金契约的规定，基金管理人将基金运作所得收益按一定的比例分配给投资者的行为。 权益登记日：登记投资者按其所持基金份额享有基金分红权利的工作日。 除息日：投资者不再享有本次基金分红权利的工作日。 红利再投资：登记结算中心根据投资者的选择，将其所分得的现金红利自动转为基金单位的行为。 非交易过户：由于捐赠、继承、执行司法判决等原因而产生的基金份额的过户业务。 基金份额冻结/解冻：登记结算中心根据相关司法程序对基金份额进行的强制冻结处理称为基金份额冻结；其反向操作为基金份额解冻。 T日：销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工作日。 二、基金账户管理 （一）业务定义 基金账户是基金管理公司识别投资者的唯一标识。投资者在参与开放式基金认购、申购、赎回等业务之前必须到本公司在各地的直销网点或代销网点申请开立基金账户。基金账户用于记载投资者的基金所有权及其变更的信息。 基金账户开户是指登记结算中心为投资者开立基金账户的业务。 基金账户信息变更是指登记结算中心根据投资者提出的基金账户信息变更申请而进行的变更登记处理。当变更重要信息时，投资者须在原开户网点办理。 基金账户销户是指登记结算中心根据投资者提出的申请，为投资者撤销基金账户的业务。销户后，该基金账号作废，不再分配给其它投资者。 基金账户冻结是指将基金账户置为不接受除解冻以外的任何申请的状态。 （二）业务规则 1、基金账户开户 投资于富国开放式基金的投资者必须开立富国基金管理有限公司的基金账户，除法律、法规另有规定外，每个投资者只能申请开立一个富国基金管理有限公司的基金账户。 投资者可以通过本公司的直销机构或本公司指定的代销机构办理开立基金账户的业务。 投资者开立基金账户必须提供登记结算中心要求的相关资料。 投资者开立基金账户的同时可以获得销售机构发放的交易账号卡。在基金账户开立当日，投资者可提交认购/申购申请，认购/申购的确认有效要以基金账户开立成功为前提。 个人投资者开户必须由本人亲自办理。销售机构受理个人投资者开立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料（包括但不限于）： 中华人民共和国公民有效身份证件（身份证、军官证、护照等有效身份证件）原件及复印件； 填妥的开户申请表； 指定银行账户的证明文件及复印件。 销售机构受理机构投资者设立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料（包括但不限于）： 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件； 法定代表人授权委托书； 业务经办人身份证件及复印件； 企业印章并预留印鉴； 填妥的开户申请表； 指定银行账户的证明文件及复印件。 基金成立后，本公司将为所有投资者寄送基金账户卡。投资者应妥善保管基金账户卡，投资者的基金账户卡毁坏或遗失，应在开户网点以书面形式提出补办申请，补办的基金账户卡编号与原基金账户卡编号相同。 投资者申请补办基金账户卡必须提供登记结算中