个人或家庭财务评分表.pdfVIP

北京爱渡理财工作室 家庭财务评分表 序号 评分项目 评分标准 分值 1 家庭税后年收入 5 万以下得 1 分；5-10 万得 3 分；10-15 万得 5 分；15-30 万得 7 分；30 万以上得 10 分 2 支出占收入的比例 100%得 0 分；90%-99%得 1 分；80%-89%得 3 分；70-79%得 5 分；60%-69%得 7 分；50%-59%得 10 分 3 被动收入占总收入的比例 10%以下得 0 分，10%-19%得 1 分，20%-30%得 3 分；30-39%得 5 分；40-49%得 7 分；50%以上得 10 分 4 家庭净资产（总资产-总负 50 万以下得 1 分；50-100 万得 3 分；100-200 万的 5 分；200-300 万得 7 分；300 万以上得 10 分 债） 5 负债占总资产比例 10%以内得 1 分；10%-19%得 3 分；20%-29%得 7 分；30%-40%得 10 分；40%-49%得 3 分；50%以上得 0 分 6 家庭主要成员平均年龄 25-29 岁得 7 分；30-34 岁得 10 分；35-44 岁得 7 分；45-54 岁得 5 分；55-64 岁的 3 分；65 岁以上得 0 分 7 家庭主要成员（指夫妻二 均非常健康得 10 分；均良好得 7 分；一方亚健康得 5 分；双方亚健康得 3 分；一方有问题得 1 分；双方均有问题得 0 分 人）健康状况 8 可投资资产 10 万以下得 1 分；10-19 万得 3 分；20-29 万得 5 分；30-49 万得 7 分；50 万以上得 10 分 9 房产 没有房产得 0 分；1 套房产得 5 分；2 套房产得 7 分；3 套房产得 10 分；4 套以上得 5 分 10 职业与收入预期 收入可能会大幅下降或非常不稳定得 1 分；收入有一定波动但基本稳定得 3 分；收入还算稳定，但看不到增长的希望得 5 分；收入非常稳定，但增幅有限得 7 分；收入非常稳定，且增长情况乐观得 10 分； 11 财务安全与保障 没有任何风险防范措施得 0 分；没有社保，仅购买了部分商业保险得 1 分；有社保得 3 分；有社保和简单的商业保险得 5 分；除社保外，单位还提供了补充医疗和养老保险，家庭主要成员均购买了关键的商业保险得 7 分；家庭各项保障齐全得 10 分 12 投资经验 没有任何投资经验得 0 分；尝试过 1-2 种投资方式得 1 分；尝试过 3 种以上的投资方式并