反洗钱知识竞赛试题库(2019).docxVIP

反洗钱知识竞赛试题库（2019） 一、单选（共 49 题） 1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（B）。 银行监督管理委员会 中国人民银行 公安机关 税务机关 2、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督 管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任 人员给予（C） 刑事处分 行政处分 纪律处分 经济处罚 3、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的， 处(C)罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款； 情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业 整顿或者吊销其经营许可证。 5 万以上 50 万以下 50 万以上 100 万以下 50 万以上 500 万以下 500 万以上 1000 万以下 4、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完 成风险等级划分工作。 5 个工作日 15 日 10 个工作日 10 日 5 、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处 (B) 罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款： A.1 万以上 5 万以下 20 万以上 50 万以下 50 万以上 500 万以下 500 万以上 1000 万以下 6、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使 用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构 警告，可以处以罚款外，情节严重的，可以并处（D），对直接负责的主管人员和 其他直接责任人员依法给予（C）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 限期改正 拘役 纪律处分 责令停业整顿 7、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客 户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ C）进行一 次审核。 A.一个月 三个月 半年 一年 8、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（C）。 A.外国公民可将护照作为实名证件 临时身份证也是有效的实名证件 国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件 9、以下不属于“黑钱”来源的是(D)。 毒品交易所得 黑社会犯罪所得 走私收入 诚实守法经营所得 10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行(A)。 客户身份识别 大额和可疑交易报告 可疑交易的分析 与司法机关全面合作 11、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免(C)行为。 A.到金融机构存款 用真实姓名开立银行账户 将身份证借给他人使用 发现可疑的洗钱线索尽快举报 11、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 了解客户； 大额交易报告； 可疑交易的分析； 与司法机关全面合作。 12、以下说法错误的是：（A） 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 宣传方式可灵活多样 对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处 罚实例等。 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或 信息网络，内部刊物等方式开展宣传。 13、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（A）为客户办理业务。 A.中止 终止 停止 继续 14、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（D）。A. 保存 5 年 保存 10 年 按照会计档案管理规定 按最长期限保存 15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份 证件或者其他身份证明文件进行（C）。 核对 登记 核对并登记 留存有效身份证件或其他身份证明的复印件 16、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A） A.参与调查义务 配合调查义务 如实提供信息义务 不得拒绝和阻碍调查 17、现代社会洗钱的一项特征是(B) 越来越萎缩 越来越专业化 越来越公开 越来越公益化 18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。 A.大额交易报告 可疑交易报告 反洗钱综合报告 大额交易报告和可疑交易报告 19、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B） 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 24 48 60 72 20、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是：（D） 银监局 保监局 公安局 中国反洗钱监测分析中心 21、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变 化后的（C）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。 A.2 5 10 20 22、个人代理他人在金融机构开