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XX农村商业银行境内机构外汇账户 管理办法 第一章 总则 第一条 为加强XX农村商业银行（以下简称“我行”或“总行”）境内机构外汇账户的管理，根据国家有关法规、政策及我行相关制度要求规范境内机构外汇账户的开立、使用、变更、撤销等操作，并结合我行实际情况，特制定本管理办法。 第二条 境内机构是指中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队、在中国境内依法成立的企事业法人（含外商投资企业、保税监管区域企业）及境外法人的驻华机构（不含国际组织驻华机构、外国驻华使馆领馆）等居民机构。 第三条 我行受理的外汇账户开户币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、加拿大元和澳大利亚元。其他新增币种以我行最新通知为准。 第四条 本办法适用于总行及辖内各级分支机构，含异地分支机构。辖内分支机构开办对公外汇账户相关业务，须符合以下条件： （一）已按照《XX农村商业银行外汇业务机构管理办法》（穗农商发〔2013〕460号）的规定向所在地外汇管理局（以下简称“外汇局”）申领网点金融机构标识码，发生网点机构信息变化应及时向外汇局进行备案。 （二）配备经过学习、培训，符合上岗条件的外汇业务人员，并具有一定的对相关外汇业务的管理能力，能确保对公外汇账户业务的办理符合相关规定。 第五条 各级分支机构办理外汇账户的开立、使用、变更和撤销必须符合国家外汇管理局的相关规定，严格依据文件办理业务。办理外汇账户相关业务重点依据的文件包括：国家外汇管理局发布的《境内外汇账户管理规定》（银发〔1997〕416号）、《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》（汇发〔2012〕38号）、《外债登记管理办法》（汇发〔2013〕19号）、《国家外汇管理局关于印发外国投资者境内直接投资外汇管理规定〉及配套文件的通知)》（汇发〔2013〕92号）等。如遇外管局有关规定发生变化，以外汇管理局的最新规定为准办理业务。 第六条 各级分支机构须认真落实《XX农村商业银行反洗钱工作管理办法》（穗农商发〔2013〕533号）的各项规章制度，做好客户身份识别工作，对于境内机构外汇账户项下的大额及可疑收支交易情况，认真及时地履行报告职责，报告内容要准确、完整。同时应按照“了解你的客户”原则，对相关资料的真实性、完整性、合规性进行审核，切实履行尽职调查和交易资料保存等义务。 第七条 境内机构外汇账户根据账户性质一般可分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户两大类。 （一）经常项目外汇账户是指用于国际收支中经常项目项下发生的交易资金往来而开立的外汇账户。 （二）资本项目外汇账户是指用于国际收支中资本输出和输入产生的资金往来而开立的外汇账户。 第八条 境内机构外汇账户根据账户存款品种可分为活期存款账户、定期存款账户和通知存款账户等。 境内机构开立外汇定期存款、通知存款账户，必须先在开户行开立外汇活期存款账户（国家外汇管理局核准可直接开立的除外）。 第九条 境内机构开立的外汇账户为现汇账户，除国家外汇管理局特别批准，不得为境内机构开立外币现钞账户。境内机构外汇账户的外币现钞存入、提取应按照国家外汇管理局《境内机构外币现钞收付管理暂行办法》（〔1996〕汇管函字第211号）、《国家外汇管理局综合司关于下发〈经常项目外汇账户和境内居民个人购汇操作规程〉的通知》（汇综发〔2006〕32号）等规定办理。 第十条 境内机构基本信息登记 境内机构（或称“开户单位”）首次开立外汇账户，须事先向所在地外汇局进行开户主体基本信息登记。 经办支行为境内机构开立外汇账户，应先通过国家外汇局应用服务平台（ASOne）的外汇账户管理信息系统查询该机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，如外汇账户管理信息系统查询结果显示该机构基本信息未登记，或登记信息与实际情况不一致的，可通过账户系统为境内机构办理基本信息登记或变更，也可通知开户申请人到开户网点所在地外汇局办理基本信息登记或变更手续。 经核对外汇账户系统的信息与开户资料一致后，才能办理外汇账户开户业务。 第二章 职责与分工 第十一条 国际业务管理部门 （一）负责对全行办理境内机构外汇账户业务实施管理，具体根据上级监管机构及总行相关规定对境内机构外汇账户业务的开办、账户的开立/变更/使用/撤销、账户信息报送、档案保管等方面制定管理办法及操作规范，对相关外汇管理政策负责传达、解释，并指导辖内实施； （二）负责定期或不定期组织对全辖境内机构外汇账户管理和制度执行情况的检查工作，督促并跟进检查中发现的问题的整改及落实情况； （三）负责组织对全辖境内机构外汇账户管理及业务操作培训。 第十二条 辖内各级分支机构 （一）负责辖境内机构外汇账户业务的具体操作，落实开办外汇账户业务的条件，负责按照总行及上级监管机构的有关规