新员工培训之财富管理业务20122教学文稿.ppt

2011年新员工培训之财富管理业务;自我介绍;金融销售的成功条件;第一部分：培训目的及目标;第二部分 财富管理业务概况;案例1：客户经理经朋友介绍，得知某客户有300万资金存入银行，希望通过营销，将其资金存入我行。恰逢我行正在推出“永泰能源”贷款项目，期限1年，预期年收益率8.5%。 客户财富：300万*8.5%*1=25.5万元（购买理财产品的收益） 300万*3.5%*1=10.5万元（存定期一年的收益） 客户经理的财富：收获一位贵宾客户。;案例2：客户经理经朋友介绍，得知某客户有300万资金存入银行，希望通过营销，将其资金存入我行。 该客户一直在他行购买理财产品，即使愿意将资金存入我行，也是购买理财产品，而客户经理有存款任务， 问：有没有一款理财产品，既能满足客户需求，又能帮客户经理完成存款任务 ？ 同盈保本计划 ;一次“理财”还引发了思考 ;一次“理财”还引发了思考 2、怎么样才能让客户财富都集中在我行？ ;二、如何利用理财获取客户;同盈计划;二、如何利用理财获取客户;二、如何利用理财获取客户;第三部分 理财对储蓄贡献分析;客户细分;全行管理资产5万元以上的客户实际购买理财产品的占41.08%（9928/4150）;3.28%的理财客户，贡献了30.82%的管理资产;理财客户管资增量;2011年9月理财客户情况表;理财客户管资增量是全行全部客户增量的10倍。;管理资产的增加在关键时点转化为储蓄存款的增加，总额4.16亿。;第四部分 理财产品及其设计原理;目录; 狭义:个人理财产品是指商业银行行遵照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》有关规定，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和管理而设立的理财计划或理财产品，理财产品的投资收益与风险由客户承担，也可以由我行与客户按照双方约定的方式承担。 广义:所有可供投资者进行投资理财的银行理财产品,以及由银行代销的其他机构投资理财产品,如基金、保险等.;个人理财产品在零售银行体系建设中的作用;中信理财主要产品序列;主要理财产品特征及其设计原理;主要理财产品特征及其设计原理;主要理财产品特征及其设计原理;主要理财产品特征及其设计原理;主要理财产品特征及其设计原理;主要理财产品特征及其设计原理;第五部分 总结;谢谢大家！