友邦四小的规划讲解.pptVIP

东方竿尔 国金胜买务技能人才培养第一品牌 中国理财职业的设计者和标准制定者 东方华尔理财规划师巍迎影 北京东方华尔金融咨询有限责任公司 Tel:(010京东方华尔金酸咨询有限责任公司  下列( )不属于对金融资产流动性的要求 A.交易动机 B.谨慎动机 G.预防动机 D.个人偏好 【答案】D 【解析】一般来说,个人及家庭之所以进行现金规划 是出于交易动机和谨慎动机或预防动机。 理财·创言·人生  2.作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性, 因此,()不能作为现金等价物。 A.活期储蓄 B.信托基金 C.各类银行存款 D.货币市场基金 【答案】B 解析】考查要点为现金等价物具有良好流动性的判 断。信托基金的流动性较差,不可作为现金等价物。 活期存款、货币市场基金以及银行存款均具备较高的 流动性特点,故可作为现金等价物。 理财·创言·人生  3.刘先生作为普通公务员,他每月的支出为2000元。 作为理财规划师,你应该建议他持有()流动资 产比较合适。 A.3000元左右 B.4000元左右 G.6000元左右 D.12000元左右 【答案】0 【解析】通常情况下,流动性资产的持有比例为家庭 月支出的3-6倍为宜,本题备选答案仅有C和D项符合 结合题意,由于刘先生是公务员,收入相对稳定,排 除D选项,即为月支出的3倍(2000元*3=6000元), 故选C 理财·创言·人生  4.自2005年9月21日起,个人活期存款按( )结息 .月B.季C.半年D.年 【答案】B 【解析】自2005年9月21日起,个人活期存款按季结息 按结息日挂牌活期利率计息,每季末月的20日为结息日。 理财·创言·人生