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警惕骗子公司设置融资骗局 一、融资诈骗的一般方式3 1.考察费3 2.项目受理费3 3.撰写商业计划书费用3 4.评估费4 5.保证金4 6.律师费4 二、设置融资骗局的常用步骤4 1.普遍撒网，海选“目标客户”4 2.为“有价值的客户”洗恼5 3.派“专家”进行“实地考察”5 4.初审通过后签订合资意向书6 5.进行资产评估6 6.进行项目投资安全和增值潜力分析7 7.需要担保公司担保8 8.客户违约自动退出8 三、如何防范融资诈骗9 1.区别真假融资服务机构的方法9 2.区别真假投资公司方法9 3.企业应加强自我防范意识10 近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构 以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事 处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，进行融资诈 骗活动，本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为 的研究分析来谈谈有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望 能给大家带来收益。 随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是 一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成 长。众所周知，年仅 32 岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅 5 年，就在美国纳斯达克成功上市，拥有 150亿元的资产，成 为新中国首富；黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳 上市；牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这 位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！ 可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资 本运作的典范。正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡 慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资 金，早日实现成功梦想。 然而，一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商 信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智， 曾经为此付出了昂贵的代价。 近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构 以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事 处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨 额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行 融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服 务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活 动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。本文正是基于 对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家 共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家 带来收益。（本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下 简称为融资骗子。） 那么，企业应该怎样识破和防范这些融资骗局而正确融 资呢？ 笔者认为，首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设 置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和 理性融资应掌握的八个原则。 一、融资诈骗的一般方式 一般的骗局都大致有下列五种形式： 1.考察费 融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提 下要求到企业考察，且要求支付考察费； 2.项目受理费 项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要 求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费 用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目 受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。 3.撰写商业计划书费用 融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一 般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由 不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供 所谓“国际标准格式”的商业计划书。 4.评估费 在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评 估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估； 5.保证金 融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的 程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款