风控工作流程及工作要点[汇编].pdfVIP

精品资料 云南 XXXX汽车销售有限公司 风控工作流程及工作要点提示 1. 风控工作流程概要 业务资料 业务评审 资料完整有效 业务合规 签订业务合同 审核 资料不完整 完善资料 销售部 档案管理 贷后管理 2. 业务资料及审核 2.1 风控人员主要审核的资料及审核要点简列如下。 请针对业务申请人个人情况酌情调整审核资料种类 和审核要点。 序号 资料名称 审核要点提示 备注 是否有完整民事行为人；是否涉诉；是否为失信被 涉及共同还款人请补充共 1 身份证 执行人；是否涉及连带责任保证；是否涉及对外担 同还款人资料 保；是否网贷黑名单； 2 驾驶执照 是否酒驾、醉酒驾驶；交通违章处罚及处理频次； 视业务需要斟酌 社保缴纳期限和连续性，缴纳金额；公积金缴纳期 涉及共同还款人请补充共 3 社保卡 限和连续性，缴纳金额； 同还款人资料 信 用 卡 及 近 4 信用卡使用数量；每张额度；当月使用额度；剩余 涉及共同还款人请补充共 6-12 月 账 单 及 可编辑修改 精品资料 还款 使用额度；还款习惯、金额和积极性； 同还款人资料 视业务需要补充完整户口 户口册（户主页 册复印件； 5 和业务申报人所 暂无 涉及共同还款人请补充共 在页） 同还款人资料 婚 姻 状 况 证 明 视业务需要提供离婚协议 6 （结婚证、离婚 暂无 或有效财产分割证明 证） 居住房屋是否合法合规，是否危旧房；是否涉及查 居住证明（包括 封、抵押、担保、拆迁或补偿等；是否涉及拍卖； 但不限于业务申 请人居住地的房 是否有房贷，主借款人和共同还款人是谁