保险公司工作总结及工作计划风险内控与合规课件.pptVIP

风险、内控与合规 风控中心 2010.3 风险管控面临的形势 一 强化内控的几个方面 二 合规经营的重点提示 三 目录 2 （一）风险 风险是指未来的不确定性对组织实现其既定目标的影响 时间 由于风险的存在 , 使 得实际结果和预期 结果之间总会存在 一定偏差，风险管 理就是要将这种偏 差控制在可接受的 范围内。 由于各种不确定 因素的影响 , 实际 可能的结果 组织预期实现的 目标，例如价值 增长 一、风险管控面临的形势 3 风险管理 满足外部监管 要求，遵循适 用的法律法规 满足公司战略 需求，为实现 战略目标提供 合理保证 （二）风险管理的目标 4 1 、保险中介业务检查准备工作已经启 动 ? 2009 年 10 月 12 日，保监会召开贯彻落实《保险公司中介业 务违法行为处罚办法》视频会议。 ? 去年 10 月份，保监会调整部分内设机构，保险中介监管部监 管处分设为三个处，分别负责监管专业中介业务、保险公司 中介业务及保险代理人。 ? 去年 11 月初，保监会在长沙举办保险中介监管培训会议。 （三）外部监管新动向 5 2 、保险机构重大案件问责高管已成必然之势 ? 保监稽查〔 2009 〕 804 号：责令撤换安华农险高管 3 人；批 评处分