保险分公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存工作岗位职责.docVIP

ⅩⅩ省分公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作岗位职责 第一章 总则 第一条 为防止利用公司进行洗钱活动，规范公司反洗钱操作，进一步完善公司反洗钱内部控制，根据《天安保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料交易保存管理办法》和反洗钱相关法规，制定本操作细则。 第二条 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段。分支机构应参照本办法，结合当地市场情况和经营需要，建立本机构客户身份识别制度操作细则，切实履行反洗钱义务。 第三条 分公司员工应严格遵守保密原则，对客户身份资料及交易记录信息妥善保管，非依法律规定，公司任何部门和个人不得泄露。 第四条 本操作细则中所有涉及核心业务系统、SAP系统和反洗钱报文系统的操作流程参见反洗钱系统操作手册。 各职能部门岗位职责 第五条 分公司内控部岗位职责： （一）监督、指导和检查下属机构的客户身份识别和留存工作，协调各职能部门的工作。 （二）根据总公司规章制度和ⅩⅩ地区实际经营情况，制定分公司反洗钱操作细则，组织、监督、检查下属机构的反洗钱制度、规程执行情况。 （三）按月对机构的承保登记簿、退保登记簿和理赔登记簿进行统计。 第六条 各职能部门（业务管理部、客户服务部、计划财务部、资金结算中心）岗位职责： （一）监督、指导本条线的反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。 （二）当出现监管机关指定的异常情况时要对客户身份重新识别，并于第一时间向分公司内控部报告；确保信息系统相关操作的真实和准确。 （三）确保本条线下属机构相关岗位人员能够按照反洗钱相关规定，及时进行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。 （四）出现以下情况时，监督下属机构相关条线人员对客户身份进行重新识别，并完善客户身份基本信息。 1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 2、客户行为或者交易情况出现异常的。 3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 5、公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。 7、认为应重新识别客户身份的其他情形。 （五）采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。 （六）监督、指导下属机构的反洗钱客户风险等级划分工作。 第三章 附则 第七条 本操作细则由分公司内控部负责制订、修改、解释。 第八条 本操作细则自下发之日起施行。