担保有限公司客户档案管理.docVIP

担保有限公司客户档案管理制度 一、基本内容　　客户业务档案是指我公司与客户办理担保业务过程中形成的、记录和反映担保业务的重要文件和原始凭据，主要有相关合同及凭证、担保申请人、反担保人的基本资料和担保业务资料。二、控制措施　　1、担保档案的管理要做到万无一失，建立档案交接登记台账，担保档案的管理要做到内容有效、形式规范，档案入库要做到及时、责任明确，管理合规。　　2、担保档案的调阅、提取要做到手续规范。外来人员查阅客户档案要经总经理批准，不准将档案带离现场，保证档案的安全。　　3、档案管理员要对业务档案妥善保管，严格遵守保密制度，不得违章借出业务档案或透露档案内容。三、工作流程　　1、业务发生后或保后检查后，业务经理在7个工作日内整理好业务原始资料，移交档案管理员。　　2、档案管理员审查档案资料是否完整、规范。对内容不全的，应督促业务经理补齐资料或在移交清单上注明情况。　　3、交接双方在担保档案交接台账上签字确认后，业务经理将全部资料移交档案管理员。　　4、档案管理员在规定的时间内完成担保业务档案的整理工作；定期对档案的保管情况进行检查，确保档案内容的连续性、完整性和有效性。　　5、客户业务档案的保管期限：有业务关系客户的档案永久保存；结清全部业务的客户，从最后结清之日起保管3年。 一、担保业务部工作职能　　（1）负责完成公司执行董事制订的各项业务指标；