工程融资第13章杨青.pptxVIP

第13章工程项目融资担保;中方：深圳特区电力开发公司（A方） 外方：合和电力（中国）有限公司（B方） 项目总投资：5.4亿美元（含债务资金4.644） 项目担保： 1、B方与日本三井公司（设备供应和工程承包商）达成固定价交钥匙合同。 2、A的方电力购买协议（定价、最低定量） 3、A的方煤炭供应协议（定价、所需全煤） 4、广东省国际信托投资公司担保A方两合同 5、广东省政府为A方出具支持信。 6、中国人民保险公司安排的项目保险。; 1、在工程项目融资中，那些参与人可为项目的融资提供担保？ 2、项目融资担保的形式有哪些？ 3、项目融资担保的文件都有哪些？;13.1.1 项目担保的基本概念 担保在民法上指以确保债务或其他经济合同项下义务的履行或清偿为目的的保证行为，它是债务人对债权人提供的履行债务的特殊保证，是保证债权实现的一种法律手段。 项目担保是指借款方或第三方以自己的信用或资产向境内外贷款人做出的还款保证。 我国《担保法》规定了五种典型的担保方式：保证、抵押、质押、留置和定金。其中，保证属于人的担保；抵押、质押和留置属于物的担保；定金则属于金钱担保。;（一）基本概念;13.1.2 担保人的类型 1、项目发起人 2、第三方当事人：项目融资参与人 3、商业担保人：银行、保险公司;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2.2 信用担保 ;13.2.2 信用担保（1） 1、直接担保： 担保方在项目融资中承担直接的财务责任。 项目融资中的直接担保是有限责任的担保。 ● 有限金额的担保 ● 限制时间的担保 ;13.2.2 信用担保 1、直接担保：1）项目投资者担保;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.2 工程项目融资担保结构;13.3 融资担保形式;13.3 融资担保形式;13.3 融资担保形式;13.3 融资担保形式;13.3 工程项目融资担保形式;13.3 工程项目融资担保形式;;13.4 工程项目融资担保文件 保障贷款偿还的不是直接担保，直接担保协议和项目主办人出具的安慰信在法律上往往是为项目贷款协议的附件。 13.4.1 完工担保协议 项目完工担保协议是指完工担保人（通常由项目主办人或投资人担任）向国际贷款人就拟建项目可以按照约定的工期、约定的成本和约定的商业完工标准实现完工和正式运营提供完全信用保证的协议。;13.4 工程项目融资担保文件 13.4.1 完工担保协议 主要内容： 1、完工担保人：含连带责任和个别责任性质 2、先决条件：备用信用证和完工担保存款文件 3、完工期限条款； 4、完工成本条款； 5、商业完工标准：运营的生产技术指标 6、试运营与验收条款； 7、完工担保的范围和数额 8、违反完工担保的义务 9、违约事件 10、担保存款条件：数额、指定行、提款条件等。;13.4 工程项目融资担保文件 13.4.2 现金流量缺额担保协议 现金流量缺额担保协议是指担保人(通常由项目主办人或投资人担任)向国际贷款人就建设项目的正常运营将可产生还贷所需的净现金流量以及就项目正常运营的生产经营成本不超过预定标准所提供的持续性有限信用(缺额)保证。;13.4 工程项目融资担保文件 13.4.2 现金流量缺额担保协议 主要内容： 1、担保人条款 2、项目现金流量指标 3、项目运营成本与费用指标 4、担保信用额 5、违约事件与违反担保的责任 6、保金条款;13.4 工程项目融资担保文件 13.4.3 原材料供应协议 定义：原材料与能源长期供应协议是根据项目融资结构的要求，由项目公司与原材料供应商和能源供应商签署的旨在稳定项目生产运营成本，分散原材料供应与能源供应价格变动风险的长期供应协议。;13.4 工程项目融资担保文件 13.4.3 原材料供应协议 协议内容： ⑴有效期限条款 ⑵供应数量条款 ⑶供货质量条款 ⑷交货方式与时间 ⑸价格确定与调整 ⑹基本违约条款 ⑺价格支付条款;13.4 工程项目融资担保文件 13.