95年5月29日「境外基金广告及营业促销活动行为规范」说明会Q.pdf

95 年5月 29日「境外基金廣告及營業促銷活動行為規範」說明會 Q＆A彙整 問題一：如於銀行網站上登載「本月暢銷基金排行榜」，並列出該基金名稱、淨值及漲跌 幅，是否為「廣告」？又是否需依銷售契約之規定向總代理人事先通知？ 答：若僅登載境外基金名稱、淨值及漲跌幅等資料，係屬公開資訊之揭露，不屬於廣告， 但若涉及暢銷排行榜基金之排名等係屬廣告範圍，應依境外基金廣告相關規範辦理。 問題二：銷售機構從事境外基金之廣告時，應事先將廣告之性質及內容告知總代理人， 是否指「已確定」刊登之廣告內容，如為「草稿」，是否可行？（例如文字或圖 片上之修正是否需一一通知） 說明：因廣告或促銷內容一旦確定，就要馬上執行，無法依銷售契約之約定於確定並先 通知總代理人後幾日後再執行，是否可於廣告內容尚未確定前，即先通知總代理 人，以求時效？ 答：依境外基金管理辦法第 51條第 2項規定總代理人或其委任之銷售機構為境外基金之 廣告、公開說明會及促銷，總代理人應於事實發生後 十日內向同業公會（投信暨投 顧公會）申報，因採事後申報，故係指已刊登之廣告；惟銷售機構仍應依銷售契約 第二條第五款之約定事先通知總代理人，並於約定期限前將廣告之性質及內容告知 總代理人。 問題三：境外基金廣告及營業促銷活動行為規範 (以下簡稱本規範第八條第一項第一款) 【藉行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）對該境外基金之核准或申 報生效，作為證實申請（報）事項或保證境外基金價值之宣傳。】及第十二款 【開放式境外基金以「無折價風險」等相類詞語作為廣告。】其規定意旨為何？ 請釋疑。 答： 一、境外基金廣告及營業促銷活動行為規範第八條第一項第一款係指經金管會核准或 申報生效之境外基金於廣告中不得以「該基金經國家（或政府、主管機關）保證」 等文字為宣傳。 二、鑒於以往國內封閉式基金有以「無折價風險」等相類詞語作為廣告，誤導投資人， 且開放式基金係以單位淨值申贖，淨值每日依持有資產價值而變動，不可能無折 價風險情形，故將本限制條款亦納入境外基金廣告規範中，提醒業者不得有此誤 導投資人之情事。 問題四：本規範第八條第一項第三款不得提供贈品或以其他利益勸誘他人購買境外基 金，請問銀行以任何廣告型式（包括媒體、分行製作物、基金折扣券..等）提供 境外基金手續費優惠（包括零手續費），是否符合本規範及信託業務相關廣告規 範？ 答：目前除手續費折扣外，其餘均未被主管機關核准，均視為違反本項規定。 1 /hzhzhz 問題五：本規範第八條第一項第十四款不得截取報章雜誌之報導作為廣告內容，請問本 規範意指是不得作不完整報導，還是報章雜誌報導不可以作廣告? 答：本規範係指報章雜誌之報導不論是擷取部分或全文刊登均不得做為廣告內容，亦即 只要報章雜誌之報導與基金廣告連結均視為違反本項規定。 問題六：本規範第八條所載保本型境外基金又分保證型基金及保護型基金，請問對外廣 告時，可否以“保本基金”名稱露出？ 答：對外廣告只要是用主管機關核准之名稱即可，惟仍應依保本型基金廣告相關規範辦 理。 問題七：請問銀行銷售境外基金之廣告是否比照國內投信募集國內基金廣告模式辦理？ 符合本規範條件下，可針對不特定多數人廣告ｘｘ基金過去績效及舉辦投資說 明會？ 答：依規定銀行擔任境外基金銷售機構銷售業經核備之境外基金是可以從事境外基金之 廣告、公開說明會及促銷等活動，惟應依廣告相關規範辦理。 問題八：若銀行廣告內容針對其銷售所有境外基金作活動，非指明哪一支基金，請問廣 告文宣是否需由總代理人審核？若是，是全部總代理人都要審核嗎？ 答：若係包裹式廣告未指明哪一支基金，廣告內容仍需經所有總代理人審核，公會可接 受由其中一家總代理人代表申報即可並且於申報函中敘明，以及申報內容應涵蓋包 裹內所有基金。 問題九：承上，總代理人審核廣告文宣是以文字審核，還是包括圖案設計也要審核？ 答：依「境外基金廣告及營業促銷活動行為規範」第 8條第 1項第 11款規定：從事境外 基金之廣