兴业证券推进反洗钱试点工作 提升升反洗钱履职效能.pptVIP

Q兴业券 推进反洗钱试点工作 兴于责任知行未来 提升反洗钱履职效能 兴业证券股份有限公司 中国·福州 2013年4月24日 目录 试点工作概述 自主设置的监测指标 23 异常交易监测分析模式 试点工作的“五项机制” 试点工作存在的问题及改进思路 Q业患 1.1试点工作的背景 2012年2月,反洗钱金融行动特别工作组(FAFT)通过了新的40条建议 ,其中最核心的一个原则就是在反洗钱实践中要以风险为本,这也成 为国际上反洗钱监管发展的趋势和方向。 冫试点工作是顺应反洗钱监管模式由“规则为本”方式向“风险为本” 方式的转变。 Q业患 1.1试点工作的背景 冫目前证券业可疑交易报告工作主要依照《金融机构大额交易和可疑交 易报告管理办法》以“客观标准”的形式明确的证券期货业12项可疑 交易监测指标。但多年的可疑交易报告工作实践证明,这12项可疑交 易监测指标,难以覆盖不同行业、区域、业务产品和客户的风险特点 和风险等级情况,也无法做到根据形势变化,随时调整相关可疑交易 筛选标准。 现有证券公司可疑交易报告工作有效性差,主要表现在:监测数量大 排查任务重,但最终形成有价值的报告非常少,绝大部分是无用功 Q业患 12我司试点工作的组织架构 系统开发 护和技术支 大额和可疑交易报告综合 计、检查 试点工作领导小组 和评价 信息技术部 合规与风险管理部、存管结算 审计监察部 系统运行部 私人財富管理总部 规与风险管理部 对可疑交易报告试 分公司、营业部 报 告进行实时复核 负责人与运营负责人 试点工作其他成员 1.3我司试点工作进程 项目准备 测试反馈 优化完善 2012年3-7月:成 2012年8-11月:开12013年13月:在持 试点工作小组,初展试点工作系统第 完盖异常交易监控 步确立异常交易监控 轮测试,在测试中完 模型上,开展第 标准,自主完成系统 善优化监测标准和指 测试和培训工作,并 改造开发,梳理工作 印发试点工作操作实 流程,启动宣传和首 施细则,做好试点系 轮全员培训 统正式上线前准备。 全司动员大会 投入应用 201年4月9日、17 2013年4月12日:反 2013年3月6日:经 日:召开试点工作 洗钱监测中心为我司 过多次修改完苦的试 小组和全司动员大 开通试点工作报送 点工作方案提交公司 会,确保试点工作 落实到位。 /应月向成果正式投 革事会审议并获全票 ⑤兴孤患 目录 试点工作概述 主设置的监测指标 异常交易监测分析模式 试点工作的“五项机制” 试点工作存在的问题及改进思路 Q业患 2.1自主设置的监测指标概况 11种异常交易监测指标 自主设 置的监 4种人工监测指标 测指标 9种异常行为监测指标 Q业患 2.2制定监测指标的总体思路 1)实现监测数量和监测质量的相对平衡 可疑交易报告工作是用来防范极少数犯罪分子的,绝大部分 客户为正常客户,如果监测数量太大,既增加无效劳动量、 降低监测质量外,还会导致监测分析资源的分散。 我司目前约100万客户,其中有效户约80万户,我司认为每年 千分之一的监测量属于相对合理的数据,即每年约800-1000 户的异常交易监测数量 Q业患 22制定监测指标的总体思路 2)异常交易客户应有一定的资产量 洗钱的前提是要有“钱”,客户如果没有一定的客户资产,监 测其是否洗钱也就失去意义。证券行业客户资金第三方存管机 制,客户资金不存在现金存取,而且客户在证券公司保证金资 金账户与客户在银行的存款账户必须一一对应,如果通过证券 市场洗钱,无法实现客户资金的大量分散或集中汇集。 因此我司在设置异常交易监测指标和阀值时,前提条件是客户 应有50100万元以上的资产量。 Q业患