人行检发现问题通报.pptVIP

都邦保险 DU-BANG INSURANCE 人民银行反洗钱检查 发现问题通报 总公司稽核监察部 2009年10月22日  主要内容 1.机构反洗钱工作概况 2.人行检查中发现的主要问题 3、下一步工作方向及要求 都邦保险  反洗钱工作概况 ☆机构负贲人率头,相关部门配合,积极采取有效 措施 反洗钱工作的基础得到进一步加强 ◆人员的工作主动性,合规意识进一步提升 都邦保险  主要内容 1.机构反洗钱工作概况 2.人行检查中发现的主要问题 3、下一步工作方向及要求 都邦保险  人行检查发现的主要问题一检查方式及重点 今人行检查所采取的常规方式 口听取反洗钱工作汇报 口与部分工作人员进行谈话 口调阅相关文件资料 口调阅相关业务凭证 ☆检查重点 口反洗钱内控制度建设情况 口客户身份识别和客户身份资料保存及交易记录保存情 况 口大额和可疑交易报告情况 都邦保险  人行检查发现的主要问题 (一)对反洗钱检查工作重视不够 (二)反洗钱内部控制制度较为簿弱 )囱户烏份炽别和囱户烏份资料及交易记品保存方而在漏 (三 客 身 份 识 别 和 客 身 份 漏 洞 (四)可疑交易的报送流程不完整,识别有误 (五)对反洗钱培训宣传工作不到位 都邦保险  人行检查发现的主要问题 (一)对反洗钱检查工作重视不够 (二)反洗钱内部控制制度较为簿弱 (三)客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 (四)可疑交易的报送流程不完整,识别有误 (五)对反洗钱培训宣传工作不到位 都邦保险  人行检查发现的主要问题 (一)对反洗钱检查工作重视不够 (二)反洗钱内部控制制度较为薄弱 (三)客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 (四)可疑交易的报送流程不完整,识别有误 (五)对反洗钱培训宣传工作不到位 都邦保险  人行检查发现的主要问题 反洗镋工作领导小组内部分工、协调沟通机制不郇 完菩: 口各成员部门的职责分工过于简单,没有将其细化 口部分三级机枃反洗钱工作小组未建立与各服部反洗钱 工作开展情况的反馈机制、监督检查和考核程序 口未指定专人负责上报大额交易和可疑交易报告 都邦保险  人行检查发现的主要问题 反洗畿内控制度不够完善 口未建立防止內部人员参与洗钱的内控制度及审计措施 口未建立对下属机构履行反洗钱职责的监督检查和考核制 度 口未建立可疑交易信息、配合人民银行开展行政调查所获 信息等的保密制度 口控制制度中无重大可疑线索(含涉嫌恐怖融资)报告制 度 口元明确的上报体系,报送流程及相关责任人认定制度; 都邦保险