富裕阶层投资行为分析及客户营销原理.pdfVIP

{客户管理}富裕阶层投资 行为分析及客户营销原理 是我有一段最屈辱的历史，我曾经八年抗战，八年在日本的东京三菱银行做副行长，忍辱存 生，苟延残喘到今天，终于和大家见面，我觉得很荣幸。这八年和日本人战斗中学到很多东 西。济南即将开放，会迎来一批外资银行，我的经验会给你们与外资银行的合作和竞争当中 起到一点作用，这是我的荣幸。今天我们不仅拘泥于理财的问题，我从 83 年入银行工作到 现在，20 多年，包括在东京银行本部，在国内还从事过证券，有一定的经历，我把这些经 综合给大家，今天的课是我的体会。 我给大家把理财 “正名”。大家一直接触理财，可能对它有一定耳闻，大家可能感觉理财就 是打点钱财，让钱生钱。我们的银行、保险、证券都在说这件事，我让你多挣钱，我的投资 回报率是多少，这是一个误会，已经被验证是错误。 理财，人一生当中会有数不清的决策，你在一天当中就会有上百个、上千个的决策，这些决 策都是为了某件事情、某个目标，你的一生是目标构成的，你定一个目标，确定下决策，去 实现它，之后再去做下一个目标，有小目标、大目标，特别是大目标，人这一辈子有若干大 目标，目标与目标之间有完全的关系。我调查过十个人，这十个人从来没有把目标逻辑性的 联系起来。人们在考虑目标的时候不用逻辑思维考虑它，不用逻辑思维考虑的结果是有的目 标实现了，有的目标由于前一个目标的实现或其