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人行电子商业汇票系统操作流程 2009年11月 心电子商业汇票系统是指中国人民银行建设 并管理的,依托网络和计算机技术,接收 、登记、转发电子商业汇票数据电文,提 供与电子商业汇票货币给付、资金清算行 为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查 询和商业汇票(含纸质、电子商业汇票) 公开报价服务的综合性业务处理平台。客 户办理人行电子商业汇票业务需通过我行 新票据系统接入(以下称为“电票系统” 在电票系统完成网银信息签收、人行报 文应答、票据权利变更:在EUcP或商业 汇票交易管理系统(以下简称“原票交 统)完成行内账务记载。 票交系统 统为相互独立的系统,为确保人行登记 信息与我行实际账务处理结果一致,各 电票系统 行在操作电票业务时必须确保电票系统 录入数据与EUcP系统、原票交系统录 入的数据一致,并保持同一工作日操作 核心系统 CP系统 人行电票签约 银承签发 银承维护 未用退回 电子票据质押 票据解质押 般贴现 转卖借票 转卖还票 同业间卖出(卖出回购) 同业间卖出回购到期 同业间买入(买入返售) C同业间买入返售到期 具体业务 系统内卖断(系统内卖出回购) 系统内卖出回购到期 系统内买断 系统内买入返售 系统内买入返售到期 发出托收 托收到账 托收退票 托收付款 人行电票签约 1、本次上线的电票系统适用人 行电子汇票业务,客户使用人行 电票业务的前提是客户及交易对 手需分别在各自开户行开通人行 2、人行电票系统与我行原有电 1、收到客户经理线下提 交的增加电子票据签约 子票据在EUcP系统中的网银签 1、客户经理线下接到客户 约产品名称为“人行电子汇票 提交的《 银行电 2、登录电票系统,选择 我行行内电子票据产品的名称为 商业汇票业务申请表》, 产品签约”-“新 电子票据”,各机构应根据 在所属部门内进行审批 户需要选择适用的系统并签约。 “电子票据签约 我行原有电票业务的操作及核算 审批通过后与客户签订电 子汇票服务协议 3、将客户签约信息按照 仍按照原管理办法及操作流程办 电子票据服务协议在系 统中登记签约。 3、电票系统签约录入项“协议 护申请表提交客户助理岗。 3、登录电票系统“业务管 4、登录EUcP系统,将 理”一“客户管理” 客户签约信息通过0527 位开户机构号+3位顺序号 “企业客户”/“账号维护” 交易维护 进行组织机构代码、结算 账户等相关客户信息设置 码为30位,系统自动将 人行30位电票号码转换 为我行日Up和商业票据 银承签发 交易系统适用的12位票 号。票号规则为 电子商业承兑汇票的冠 字头为:BE88 后8位为 始的数字形式的顺序号 前系不支持电票 票据处款。素统支持日 1、核对放款智是批处 通知书、银行承兑 机内信息相符后,在EUcP 1、在风控系统完成银承 系统使用8316交易完成银承 1、登录电票系统进入到 出账审批。 发复核。凭证种类选择 银承承兑”一“银承签 2、登录电票系统点击 “90-电子银行承兑汇票” 发”一“电票接收”界面 银承承兑”一“银承 (通过电票系统查询对应核 选择需要接收的票据,点 签发”一“银承录入” 击“确认签收”,接收客 点击“新增”,对审批 2、登录电票系统“银承承 户从网银端发来的签票信 通过的协议信息进行录 承复核”界面,选择放款中 2、电票系统点击“银承承 入,无误后点击“保 心审核通过的业务;点击 银承签发” 存”;从回显的任务栏 “查看”,可对银承录入岗 录入的协议信息及票据信息 “导出票据”界面,选择 中选择本次提交的承兑 协议,点击“下一步” 与放款通告书及消单对照 需要导出的票据,点击 导入票面信息,点击 进行复核,无误后点击“审 “导出票据 打印 核通过”按键完成人行登记 客户从网银端发来的签 确认”提交票据处理 信息在风控系统录入 风控系统提交承兑申请 银承维护 1、在EUcP对票据 1、根据业务联系 处理岗的银承维护 操作进行授权。 单在EUcP使用 2、登录电票系统 8325交易进行银承 “银承承兑 维护。 银承维护” 2、登录电票系统 银承承兑 “维护复核”界面, 从任务栏中选择需 银承维护”一 要复核的任务,无 银承维护”界面 进行电票系统维护 误后提交。 未用退回 电票的未用退回业务是答户向 提交的 人行应 账岗 每日营业终了前必 1、登录电票系统 统查询当天是否存在 “银承承兑”一“未 未用退回票据,当 据原则上应当天 用退回”一“未用退 中进行处理 回”界面,选择已做 未用退回的业务,打 印出报文清单。 2、根据打印报文清 单,登录EUCP系统 使用8318交易做银票 未用退回交易 电子票据质押 1、根据入库通知单登录电票系 统,选择“票据质押”一“质 新增入库 接收岗 1、登录电