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普惠投资产品大纲培训手册 一、 平安银行新一贷 按揭房客户： 1、 适宜人群：在全国范围内有按揭房且房产按揭 6个月以上的客户，且未在平安集团旗下其它金融机构办 理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等） 2、 产品要求： 1、 年龄：25-55周岁 2、 本地户籍供房6个月以上即可申请（外地户籍供房（含异地） 12个月以上方可申请、抵押贷款还款期限 为2年以上，且还款方式为等额本息 3、 期限：1-3年 4、 利息：法人代表/授薪人士 0.89% （月）优良职业 0.78% （月） 平安员工0.68% （月） 5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清） 6、 额度：1-50万（按揭时间＞ 6个月V 12个月x30倍，1年以上x45倍） 7、 资料：夫妻身份证、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同） 、结婚证腐婚证/未婚人士请 提供户口本 产品优势： 手续简便，放款时间快（1-3天）,无需配偶签名，客户群体广泛 办理流程： 身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理r客户带齐资料 来公司签订协议/与经办人员对齐资料银行上门签约-＞审批-＞放款 按揭车客户： 1、适宜人群：本地户籍人士，按揭车贷还款2年以上，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品 （包 含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等） 产品要求： 1、 年龄：25-55周岁 2、 本地户口，信用卡按揭车贷款还款需 24个月以上/正常银行放款车贷 12个月以上 3、 期限：1-3年 4、 利息：利息法人代表/授薪人士 0.89% （月优良职业 0.78% （月）平安员工0.68 （月） 5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清） 6、 额度：1-50万 7、 资料：夫妻身份证、结婚证、房产证、行驶证、信用卡供车带上信用卡（全为原件） 办理流程： 身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理r客户带齐资 料来公司签订协议/与经办人员对齐资料-＞ 银行上门签约审批放款 保单客户： 1、适宜人群：本地户籍/本地有房产/本地有企业/本地上班且有社保 6个月以上 产品要求： 1、 拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上6家保险公司的保单， 且申请人为投保人, 购买保险3年以上，年缴费4次以上 2、 认定贷款额度以年缴费的 30倍为准，最多可以累积 3份保单作为申请额度 3、 年龄：25-55周岁 4、 期限：1-3年 5、 利息：法人代表/授薪人士 0.89% （月）优良职业 0.78% （月）平安员工 0.68% （月） 6、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清） 7、 额度：1-50万 8、夫妻身份证、投保单、夫妻身份证、 （如有）房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同） 结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本 产品优势： 适用于一些无固定资产且有融资需求的客户 办理流程： 身份证拍照发送市场部同事（谁是投保人就拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理r客户带齐资料 来公司签订协议/与经办人员对齐资料银行上门签约-＞审批-＞放款 华润银行 按揭房客户: 1、 适宜人群：在佛山5区有按揭房产的客户 2、 产品要求： 年龄：25-55周岁 佛山五区按揭12个月以上 期限：1-3年 利息：有限公司员工，且社保连续买满 1年或累计买满2年以上的客户0.63% （月）；法人代表执照满 2 年以上，0.72% （月）；个体工商户员工且社保连续买满 1年或累计买满2年以上的客户，0.87%（月）；有 限公司/个体户执照＞ 1年V 2年，利息0.87%月 3、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清） 4、 额度：1-30万 5、资料： 、工作证明、营业执照、组织机构代码、国、 、工作证明 、营业执照、组织机构代码、国、 、营业执照、组织机构代码、国、 个体户法人代表：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、购房合同） 地税、公章 优良职业客户: 1、 适宜人群：在佛山五区以内，且在一些事业单位、公务部门、国有企业等授薪人士 2、 产品要求： 年龄：25-55周岁 工作年限：在现单位满 12个月以上 期限：1-5年 进件方式：以公积金月缴金额 X 4-8倍作为贷款额度 以按揭房月还款金额作为贷款额度 利率：0.63% （月） 3、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清） 4、 额度：1-30万 5、 资料：身份证、公积金存折、代发工资流水（ 6个月）/工作证明、工牌、房产证（如有）、行驶证（如有） 6、 产