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第 第 PAGE #页共3页 某银行关于市场乱象排查整治工作的报告 某银行关于市场乱象排查整治工作的报告为规范全行业务行 为，防范金融风险，我行根据《关于做好市场乱象整治工作的通 知》要求，高度重视，积极组织人员在全行开展了信贷、风险分 类、金融市场、财务、负债和创新等相关事项排查整治工作，现 将相关工作开展情况报告如下： 一、 组织领导为保证本次专项整治工作扎实开展，我行成立 了以董事长为组长，各部室及支行负责人为成员的市场乱象整治 工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在合规审查部， 负责市场乱象整治工作的具体开展。 二、 整治工作情况 （一） 股权和对外投资方面 截至5月底，我行股本总额为* 万股。经过对以上内容自查，我行增资扩股都经过银监部门层层 批准，按照公开、公平、公正的入股原则进行募股，入股股东资 金及比例都符合监管规定，股权结构稳定，无发现违规设立员工 持股计划及对外投资等行为。 （二） 规章制度方面我行“三会一层”按照行章程管理行， 党委会审议事项严谨，会议记录完整。我行建立了有效的绩效考 评机制，突出“各尽所能，按劳分配，多劳多得”的原则。我行 充分运用贷后检查来分析和判断借款人偿还贷款的可能性，确定 资产分类形态，努力做到五级分类真实、准确、及时地反映信贷 资产质量和风险程度，充分运用贷款偏离度检查、贷款迁徙分析 和同质同类比较等手段，不存在资产质量分类不准确，或人为调 整分类掩盖不良现象，对风险管控严密。我行制定了完善的员工 行为准则，有利于稳健经营和风险防控等。经自查，我行未发现 在公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则方面的问题。 （三） 业务方面 我行业务都在经营许可范围之内。针对信贷 业务，我行信贷管理部认真对自身业务进行自查，贷款发放严格 按照“三查”制度，执行制度情况良好，不存在违规审批、发放 贷款情况，规范信贷操作程序，认真审查信贷档案，逐笔在审贷 会记录上记录每笔授信及贷款，严把贷款质量关，确保信贷资金 安全。经自查，我行在超业务范围经营、账户管理不合格、不同 性质业务界限不清、虚假业务方面不存在问题。 （四） 产品方面 我行贷款按制度规定正常发放。我行无私售 “飞单”现象。我行未销售理财产品。经自查，我行在拉长或叠 加和不当销售方面未发现问题。 （五） 人员行为方面 我行按照省行的规定认真执行任职回避 和业务回避。经自查，我行无关系人员、辞退员工、非正常流动 问题。 （六） 行业廉洁风险方面 经自查，我行不存在业务经营、招 标投标、市场营销、资产处置、泄露信息等方面的问题。 （七） 内外勾结违法方面 经自查，我行未发现未尽职调查接 受空壳公司贷款等内外勾结违法行为。 三、下步工作计划我行将根据此次自查情况，今后的工作中 认真履行监管部门和省行的要求，规范各项业务管理，不断加强 内部管理，加强业务培训，不断改进服务，履行社会责任，规范 我行金融服务行为，切实提升服务质量，防范市场乱彖的发生， 有效维护我行声誉，提高社会满意度。