银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法(最新版).pdfVIP

银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法 （征求意见稿） 第一章 总则 第一条 为科学评估银行业金融机构消费者权益保护工作 开展情况和实际效果，督促银行业金融机构坚持依法合规、内部 自律，认真执行《银行业消费者权益保护工作指引》，切实维护 银行业消费者（以下简称“消费者”）合法权益，制定本办法。 第二条 银行业金融机构消费者权益保护工作（以下简称 “消费者权益保护工作”）考核评价对象为在中华人民共和国境内 设立的吸收存款的金融机构、信托公司、汽车金融公司、消费金 融公司以及经中国银监会及其派出机构批准设立的其他金融机 构。 第三条 按照法人监管和属地监管原则，消费者权益保护工 作考核评价的实施主体是银监会及其派出机构。考核评价结果须 上报银监会，由对应的机构监管部门会同消费者权益保护职能部 门负责审定。 各级消费者权益保护职能部门应当配合机构监管部门开展 消费者权益保护工作考核评价，主动提供本部门掌握的各类相关 资料(含统计数据) 。 第四条 消费者权益保护工作考核评价坚持科学规范、客观 公正、激励约束原则。中国银监会及其派出机构根据市场变化、 行业发展及工作重点，适时调整和完善考核标准，通过考核评价 1 鼓励先进、鞭策后进。 第五条 考核评价结果是银监会及其派出机构开展消费者 权益保护工作评级以及银行业金融机构监管综合评级的重要依 据，由此相应制定年度监管规划、配置监管资源和采取监管措施， 有效实施分类监管。 第二章 考核评价要素、总体得分及等级确定 第六条 消费者权益保护工作考核评价要素共 5 项，包括： 制度体系的完备性、制度执行的可靠性、工作开展的有效性、内 部控制和严重扣分项。 第七条 消费者权益保护工作考核评价要素由定性和定量 两类考核评价指标组成。 第八条 消费者权益保护工作考核评价要素权重总和为 100%。为了提高消费者权益保护工作的科学性和实效性，银监会 消费者权益保护职能部门每年根据监管重点和日常监管中发现 的主要问题，动态调整考核评价各相关内容以及评价指标的权重 分配和评分原则，并在考核评价工作开始之前公布。 第九条 消费者权益保护工作考核评价计分流程包括：指标 得分统计、要素得分统计和总体得分统计。 （一）指标得分统计。针对每一考核评价要素中的不同考核 评价指标，其基准得分为 0 分，表明银行业金融机构已经落实了 监管机构提出的监管要求。在此基础上，未达到相应标准的按照 评分原则扣减分数，表现突出的按照评分原则适当加分。 2 （二）要素得分统计。每一考核评价要素得分为该要素下不 同考核评价指标得分的之和。 （三）总体得分统计。考核评价的基准总分为100 分，在此 基础上，将各个考核评价要素的得分加总，最后得出考核评价的 总体得分。 第十条 消费者权益保护工作考核评价的等级确定。根据分 级标准，以考核评价总体得分确定银行业金融机构消费者权益保 护工作的等级。 考核评价要素、考核评价指标以及评分原则详见附件：《银 行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法评分原则》。 第三章 考核评价操作流程和职责分工 第十一条 消费者权益保护工作考核评价流程包括：收集信 息、初评、复评、审核、结果反馈、档案归集等。 第十二条 收集信息 （一）收集基本信息。在对银行业金融机构进行考核评价之 前，（主）监管员应当全面收集相关信息，包括但不限于：非现 场监管、现场检查以及市场准入信息；银监会及其派出机构消费 者权益保护职能部门的相关报告以及二次投诉统计信息；与消费 者权益保护工作相关的银行业金融机构的内部制度规定、组织框 架和工作流程说明、工作总结或报告、董事会、高管层以及相关 职能部门会议纪要、内外部审计报告、内部考评报告、关于产品 和服务的消费者满意