案件风险防控试题三.pdfVIP

案件风险防控试题 （辽阳三） 一、 填空题 10 分，每空一分 1.2005 年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理 工作的第一次会议， 会议传达和学习了党中央国务院领导同志的 的重要批示， 会后出台了 《关于加强防范操作风险工作力度的通 知》，提出了防范操作风险的（十三条意见） 。 2. 中小金融机构应明确防控重点， 建立对要害部门， 重点业务和 （重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、 ( 岗位轮换 ) 、强 制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“ 4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项 工作落到实处。其中“ 4 ”指( 印件密押 ) 包括公章、稽核、行为 规范和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离 ( 相互制约 ) 的原则，严禁一 人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到 ( 账账、 账据、 账款、账实、 账表和内外账 ) 六相符。 7、( 银监会 ) 依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评 价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、 ( 押) 、证”应当落锁入柜，妥善保管。 9、内部控制应当以防范风险、 ( 审慎经营 ) 为出发点。 1 10、商业银行应当建立有效的 ( 应急 ) 预案，并定期进行测试。 二、 单项选择题 10 分 每题一分 1、商业银行内部控制应贯彻 ( B ) 有效、独立的原则。 A 及时 B 全面、审慎 C 有利 D 系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理 计划、合规管理部门的组织机构和资源 (B ) 。 A 合规经营 B 合规风险识别和管理流程 C合规制度与培训教育 D 合规文化建设 3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系 列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监 督和 (B) 的动态过程和机制。 A 审计 B 纠正 C 监察 D 整改 4、《防范操作风险十三条》要求 (B) 。 A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度 规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押 ( 凭证 ) 的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C) 。 A 加强对风险管理人员的管理 B 加强对一线重点岗位的管 理 2 C加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力。 D重要岗位的的强制性休假与岗位审计紧密衔接 6、内部控制应当包括的要素 (B) 。 A 外部环境 B 风险识别与评估 C 岗位制度 D 审计制度 7、《防范操作风险十三条》要求严格规范重要岗位和敏感环节 工作人员 (A) 的行为，建立相应的行为失范监察制度。 A 八小时内外 B 八小时内 C 重要业务操作过程中 D 重要空白 凭证管理过程中 8