反洗钱-带答案题.docx

证券营业部2017年反洗钱考试试卷 分数:员工姓名: 分数: 一、 单选题：每题2分，共40分 1、 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种： D A 4 B 5 C 6 D 7 2、 以下活动可能存在洗钱行为的是： D A、地下钱庄 B购买保险立即退保 C成立空壳公司 D以上都是 3、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资 料自业务关系结束当年，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。 A A 5 B 10 C 15 D 20 4、 以下不属于“黑钱”来源的是（） 。D A、毒品交易所得 B敲诈勒索所得 C走私收入 D诚实守法经营所得 A 2007年1月1日 B 2003年7月1日 C 2007年3月1日 D 2004年4月1日 6、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？ A、大额和可疑交易报告 B与司法机关全面合作 C客户身份识别 D可疑交易的分析 7、 （）是我国国务院反洗钱行政主管部门。 B A、国务院金融办公室 B中国人民银行 C中国银行业监督管理委员会 D公安部 8、 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是： A、只能是金融机构工作人 B只能是金融机构 C只能是金融机构工作人员或金融机构 D可以是任何单位和个人 开始实施：D9 开始实施：D A 2007年1月1日 B 2007年4月1日 C 2007年6月15日 D 2007年6月11日 10、 对客户开展反洗钱宣传是金融机构（） 自发行为 社会义务 法定义务 自觉行为 11、 金融机构在评估客户反洗钱风险时， 以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规 定的法定风险要素？ （） A 信用 地域 业务 行业 12、 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施： D 询问 查阅、复制 封存 针对人身的强制性措施 13、 金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。 C A、 可以； B、 原则上可以； C、 不得 14、 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一 次性（）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A A、 金融服务； B、 提取大额现金； C、 结算服务 15、 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以： （）。A 责令限期改正 处二十万元以上五十万元以下罚款 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万 元以下罚款 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十 万元以下罚款 16、 下列不属于洗钱特征的是。（）C A、国际化B专业化C单一化D复杂化 17、 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关 系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工 作日。A TOC \o 1-5 \h \z 5 10 3 15 18、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，券商应 （）。C 不必调整客户洗钱风险等级 定期调整客户洗钱风险等级 及时调整客户洗钱风险等级 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 19、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告 A A中国反洗钱监测分析中心 B、 会计部门 C、 保卫部门 D稽核部门 20、（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 中国人民银行及其分支机构 中国反洗钱监测分析中心 公安机关 中国银行业监督管理委员会 二、多选题：每题 4分，共60分 1、 下列属于金融机构反洗钱义务的是（） ABCD A、保密协议 B向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C与执法部门合作义务 D反洗钱宣传培训义务 2、 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ，金融机构应 当保存的客户资料包括（） ABD A、记载客户身份信息的记录和资料 B每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件 3、 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（） ABCD A、客户身份识别 B报告大额交易和可疑交易 C保存客户身份资料和交易信息 D客户身份登记 4、 不得作为实名证件使用的有（） BCDE A、临时身份证 B学生证