反洗钱工作动态.docx

联社营业部 2015 年 3 季度反洗钱信息动态报告 为了切实加强反洗钱工作力度，确保我部反洗钱工作有 效开展，进一步履行金融机构反洗钱义务，预防、监控和打 击反洗钱犯罪行为，维护良好的金融秩序，规范我部的反洗 钱工作，现就我部在 2015 年 3 季度的反洗钱工作动态情况 汇报如下： 1、及时组织员工学习反洗钱的各项法律法规，向辖内 网点转发联社有关反洗钱的各项文件。结合联社客户信息采 集表的填制要求，要求临柜人员积极及时的完成对客户信息 的采集工作；通过对公客户机构信用代码证发放工作，及时 变更开户单位提供的有效证件，对变更开户资料的客户重新 进行风险等级划分；经常性开展职工反洗钱业务知识培训， 提高一线人员对反洗钱工作重要性、必要性的认识，积极主 动参与日常的反洗钱工作。本季度重新重点学习了【 2013 】 61 号文件内容， 规范我部在日常办理非我部开户的个人结算 账户汇兑业务的操作流程，及需要提供留存核查的相关身份 资料。 2、各网点临柜人员都能按规定认真核对客户的有效身 份证件或者其他身份证明文件，并通过内嵌核查系统，进行 联网身份核查，同时登记客户身份信息，是代理人同时还应 该登记代理人的身份信息并对代理人身份也进行身份核查。 在客户首次办理开立帐户时，柜面业务人员严格审查客户提 供的格料、证明文件和资料（如对有效身份证件、企事业法 人营业执照、代码证以及国地税税务登记证等）的真实性、 完整性和有效性，进行核对，负责审查其提交的客户资料复 印件的真实性、完整性、合法性，同时通过对机构信用代码 证的持续身份核查再次确认客户提交的资料真实性、完整 性、合法性。 3、在大额支付交易和可疑交易监控报告方面。每天登 陆反洗钱上报系统对系统提取的大额和可疑交易报告进行 数据的补录、甄别和上报。要求操作人员本着了解你的客户 的原则，不随意甄别可疑交易，甄别掉的可疑交易严格按照 相关规定做好详细记录，记录要素填写完整无误。对系统未 提取的，而柜员认为有洗钱可疑的交易在系统中进行添加和 上报。 联社营业部 二零一五年九月二十八日